鑫元创业板东谈主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元创业 AI 指数发起式 C）
基金产物贵府摘要
编制日历：2025 年 7 月 11 日
送出日历：2025 年 7 月 14 日
本摘要提供本基金的紧要信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募阐发书等销售文献。
一、产物好像
基金简称 鑫元创业 AI 指数发起式 基金代码 024478
下属基金简称 鑫元创业 AI 指数发起式 C 下属基金交游代码 024479
上海浦东发展银行股份有限
基金经管东谈主 鑫元基金经管有限公司 基金托管东谈主
公司
基金合同奏效日 - 上市交游所及上市日历 暂未上市
基金类型 股票型 交游币种 东谈主民币
运作面目 平常灵通式 灵通频率 每个灵通日
初始担任本基金基金经
基金司理 刘宇涛 理的日历
证券从业日历 2015 年 10 月 01 日
《基金合同》奏效满 3 年之日，若基金钞票畛域低于 2 亿元，无需召开捏有东谈主大会审
议，基金合同应当阻隔，且不得通过召开基金捏有东谈主大会的面目延续。若届时的法律
规则或中国证监会章程发生变化，上述阻隔章程被取消、转变或补充，则本基金不错
参照届时有用的法律规则或中国证监会章程奉行。
其他 改日若出现主义指数不合适条款（因成份股价钱波动等指数编制花样变动之外的身分
致使主义指数不合适条款的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东谈主应当
自该情形发生之日起十个职责日向中国证监会敷陈并淡漠措置决议，如鼎新运作方
式、与其他基金归并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会进
行表决，基金份额捏有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。
注：本基金为指数型基金
二、基金投资与净值阐发
(一) 投资方针与投资策略
请投资者阅读《招募阐发书》第十部分“基金的投资”了解耀眼情况
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前赢得与主义指数同样的总呈报，追求
投资方针
追踪偏离度及追踪盘曲的最小化。
本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器具，包括主义指数成份股及备选成份股
（含存托把柄）、除主义指数成份股及备选成份股除外的其他国内照章刊行或上市的股
票（包括主板、创业板过头他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托把柄、港股
投资范围 通主义股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、场地
政府债、政府相沿债券、政府相沿机构债券、次级债、可鼎新债券（含交游别离可转债）、
可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、钞票相沿证券、债券回购、同行存单、
银行入款（包括公约入款、如期入款过头他银行入款等）、货币阛阓器具、股指期货、
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国债期货、股票期权以及法律规则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符
合中国证监会联系章程）。 本基金可根据法律规则的章程参与融资、转融通证券出借
业务。 如法律规则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行恰当程
序后，不错将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托
把柄）钞票的比例不低于基金钞票的 90%；投资于主义指数成份股过头备选成份股的资
产不低于非现款基金钞票的 80%；投资港股通主义股票的比例不跨越股票钞票的 10%；
每个交游日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需交纳的交游保证金后，应
当保捏现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包
括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律规则或中国证监会变更投资品种
的投资比例截至，基金经管东谈主在履行恰当设施后，不错调整上述投资品种的投资比例。
本基金的主义指数为创业板东谈主工智能指数。
本基金主要禁受完全复制法，即完全按照主义指数的成份股构成过头权重构建基金股票
投资组合，并根据主义指数成份股过头权重的变动进行相应调整。但在因特殊情形导致
基金无法完全投资于主义指数成份股时，基金经管东谈主可禁受包括成份股替代策略在内的
其他指数投资时期恰当调整基金投资组合，以达到邃密追踪主义指数的目的。特殊情形
包括但不限于：（1）法律规则的截至；（2）主义指数成份股流动性严重不及；（3）
主义指数的成份股弥远停牌；（4）主义指数成份股进行配股、增发或被接收归并；（5）
主义指数成份股派发现款股息；（6）主义指数成份股如期或临时调整；（7）主义指数
主要投资策略
编制花样发生变化；（8）其他基金经管东谈主认定不允洽投资主义指数成份股的情形或可
能严重截至本基金追踪主义指数的合理原因等。 在特殊情况下，本基金将极少投资
于港股通主义股票以进行替代复制。关于同期有 A 股、H 股的指数成份公司，若是该公
司 A 股弥远停牌，组合无法买入该股票时，不错买入该公司 H 股进行替代。 在正常
阛阓情况下，本基金力图日均追踪偏离度的十足值不跨越 0.35%，年化追踪盘曲不跨越
经管东谈主应禁受合理花样幸免追踪偏离度、追踪盘曲进一步扩大。
功绩比较基准 创业板东谈主工智能指数收益率*95%+银行活期入款利率（税后）*5%
本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于混杂型基金、债券型基金和货
币阛阓基金。本基金为指数基金，主要投资于主义指数成份股及备选成份股，具有与标
风险收益特征
的指数同样的风险收益特征。 本基金若是投资港股通主义股票，需承担港股通机制
下因投资环境、投资主义、阛阓轨制以及交游执法等互异带来的独到风险。
(二) 投资组结伙产设立图表/区域设立图表
无
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
无
三、投老本基金波及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费面目/费率
/捏有期限（N）
N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0%
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认购费
本基金 C 类基金份额不收取认购用度。
申购费
本基金 C 类基金份额不收取申购用度。
赎回费
投资者在赎回本基金 C 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额捏有东谈主赎回
基金份额时收取，赎回费将全额计入基金财产。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费面目/年费率或金额 收取方
别
经管费 0.50% 基金经管东谈主、销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
销 售 服
务费
其 他 费
管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额捏有东谈主大会用度等
用
注：1.本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。
值，最终实践金额以基金如期敷陈露馅为准。
四、风险揭示与紧要辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应阐发阅读本基
金的《招募阐发书》等销售文献。
本基金投资经过中濒临的主要风险有：一是阛阓风险，包括战术风险、经济周期风险、利率风险、收
益率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的狡计风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金独到的风
险；三是本基金的其他风险，包括流动性风险、经管风险、启用侧袋机制的风险、基金风险评价可能不一
致的风险等。
其中，本基金独到的风险包括：
主义指数并不可完全代表所有这个词股票阛阓。主义指数成份股的平均呈报率与所有这个词股票阛阓的平均呈报率
可能存在偏离。
主义指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司狡计景况、投资东谈主样式和交游轨制等
多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
由于主义指数调整成份股或变更编制花样、主义指数成份股发生配股或增发等举止导致成份股在主义
指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、流动性差等原因使本
基金无法实时调整投资组合以及与基金运作联系的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪盘曲。
在正常阛阓情况下，本基金力图日均追踪偏离度的十足值不跨越 0.35%，年化追踪盘曲不跨越 4%，但
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因主义指数编制执法调整或其他身分可能导致追踪偏离度和追踪盘曲跨越上述范围，本基金净值阐发与指
数价钱走势可能发生较大偏离。
主义指数成份股可能因多样原因临时或弥远停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险：
（1）基金可能因无法实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪盘曲扩大。
（2）在极点情况下，主义指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取足额的符
合条款的赎回款项，由此基金经管东谈主可能建造较低的赎回份额上限或者禁受暂停赎回的花样，投资者将面
临无法赎回沿途或部分基金份额的风险。
当主义指数成份股发生明显负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金经管东谈主将
按照基金份额捏有东谈主利益优先的原则，概述研讨成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪盘曲的
影响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调整。
本基金的主义指数由指数编制机构发布并经管和诊疗，改日指数编制机构可能由于多样原因罢手对指
数的经管和诊疗，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个职责日内向中国证监会敷陈并提
出措置决议，如鼎新运作面目、与其他基金归并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主
大会进行表决，基金份额捏有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同阻隔。投资东谈主将面
临鼎新运作面目、与其他基金归并或者阻隔基金合同等风险。
自指数编制机构罢手主义指数的编制及发布至措置决议确如期间，基金经管东谈主应按照指数编制机构提
供的最近一个交游日的指数信息投降基金份额捏有东谈主利益优先原则守护基金投资运作，该期间由于主义指
数不再更新等原因可能导致指数阐发与联系阛阓阐发有在互异，影响投资收益。
本基金参与转融通证券出借业务，宝盈配资濒临的风险包括但不限于：
（1）流动性风险。濒临大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时变现支付赎回款项的风险。
（2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时清偿证券，无法支付相应权益赔偿及借约用度的风险。
（3）阛阓风险。证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的阛阓风险。
（1）阛阓风险
本基金若是投资港股通主义股票将受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币战术、
财政战术、产业战术等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金钞票濒临潜在风险。此外，
香港证券阛阓关于负面的特定事件、独到的政事身分、法律规则、阛阓景况、经济发展趋势的反馈较 A 股
证券阛阓可能有诸多不同，从而带来阛阓风险的加多。
（2）交游执法风险
香港阛阓交游执法与 A 股阛阓交游执法有明显的区别，因此参与香港股票投资可能濒临以下因交游规
则互异而导致的风险：
交游机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。
易的风险；出现境内交游所证券交游管事公司认定的交游特别情况时，境内交游所证券交游管事公司将可
能暂停提供部分或者沿途港股通管事，投资者将濒临在暂停管事期间无法进行港股通交游的风险。
除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，交游所另有章程的除外；因港股通股票
权益分拨或者鼎新等情形取得的香港联交所上市股票的认购权益并上市的，不错通过港股通卖出，但不得
行权；因港股通股票权益分拨、鼎新或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有相
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关权益，但不得通过港股通买入或卖出。
（3）汇率风险
本基金将投资港股通主义股票，在交游时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并
不就是最已矣算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结算有限包袱公司进行净额换汇，将换汇成本按
成交金额分担至每笔交游，笃定交游实践适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。
（4）港股通额度截至
港股通业务设有逐日额度上限的截至，本基金可能因为港股通阛阓逐日额度不及濒临不可通过港股通
进行买入交游的风险。
（5）税务风险
香港地区在税务方面的法律规则与境内存在一定互异，基金投资香港阛阓可能会就股息、利息、老本
利得等收益向当地税务机构缴征税金，该举止可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收规
定可能发生变化，或者实施具有回首力的纠正，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出
售投资当日并未瞻望的尽头税项。
（6）本基金可根据投资策略需要或不同设立地阛阓环境的变化，选定将部分基金钞票投资于港股通标
的股票或选定不将基金钞票投资于港股通主义股票，基金钞票并非势必投资港股通主义股票。
本基金主要以套期保值为目的或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融孳生品，其当作金融衍
生品，具备一些独到的风险点。投资金融孳生品所濒临的主要风险是阛阓风险、流动性风险、基差风险、
保证金风险、信用风险和操格调险。
本基金投资钞票相沿证券，钞票相沿证券是一种债券性质的金融器具。钞票相沿证券的风险主要包括
钞票风险及证券化风险。钞票风险源于钞票自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表
现为信用评级风险、法律风险等。
本基金的投资范围包括存托把柄，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所濒临的共同风险外，本基
金还将濒临中国存托把柄价钱大幅波动致使出现较大亏欠的风险，以及与中国存托把柄刊行机制联系的风
险，包括存托把柄捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有权益等方面存在互异可能激励的
风险；存托把柄捏有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托公约自动拘谨存
托把柄捏有东谈主的风险；因多地上市形成存托把柄价钱互异以及波动的风险；存托把柄捏有东谈主权益被摊薄的
风险；存托把柄退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息露馅监管方面与境内可能存在
互异的风险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。
本基金《基金合同》奏效满 3 年之日，若基金钞票净值低于 2 亿元，无需召开捏有东谈主大会审议，基金
合同自动阻隔，且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会延续基金合同期限。法律规则或中国证监会另有章程
的，从其章程。改日若出现主义指数不合适条款（因成份股价钱波动等指数编制花样变动之外的身分致使
主义指数不合适条款的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东谈主应当自该情形发生之日起十个
职责日向中国证监会敷陈并淡漠措置决议，如鼎新运作面目、与其他基金归并或者阻隔基金合同等，并在 6
个月内召集基金份额捏有东谈主大会进行表决，基金份额捏有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，
基金合同阻隔。故投资者将濒临基金合同可能提前阻隔的不笃定性风险。
(二) 紧要辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金经管东谈主依照恪尽责守、至意信用、严慎奋力的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
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基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有计划的一切争议，如经友好协商或者调
解未能措置的，应当将争议提交上海海外经济买卖仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁执法进行仲裁。
仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的，并对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由
败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，继续忠实、奋力、尽责地履行基金合同章程的义
务，诊疗基金份额捏有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港格外行政区、澳门格外行政区和台湾
地区法律）统领并从其讲明。
基金产物贵府摘要信息发生紧要变更的，基金经管东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获取基金的联系信息，敬请同期暖和基金经管东谈主发布的联系临时公告等。
五、其他贵府查询面目
以下贵府详见基金经管东谈主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话
费）
六、其他情况阐发
无
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