吉祥交游型货币市集基金  招募说明书（更新） 基金管理东说念主：吉祥基金管理有限公司 基金托管东说念主：国泰海通证券股份有限公司                               吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                       要害辅导   吉祥交游型货币市集基金（以下简称“本基金”）根据 2016 年 6 月 22 日中国证券监督 管理委员会（以下简称“中国证监会”）《对于准予吉祥大华交游型货币市集基金注册的批 复》（证监许可20161380 号）进行召募。本基金的基金合同于 2016 年 9 月 23 日稳健生 效。   吉祥基金管理有限公司（以下简称“基金管理东说念主”）保证招募说明书的内容真确、准确、 完满。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的价值和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金为货币市集基金。投资东说念主购买本货币市集基金并不即是将资金算作进款存放在银 行或进款类金融机构，基金管理东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资东说念主在投资 本基金前，应全面了解本基金的家具特性，充分筹商自身的风险承受才调，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券市集 价钱产生影响的市集风险，因金融市集利率的波动而导致证券市集价钱和收益率变动的利率 风险或负收益风险，因债券和单子刊行主体信用情景恶化而可能产生的到期不行兑付的信用 风险，因同胞具筹商手艺、功令、操作等转换性形成基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生 的基金管理风险，因里面按捺存在弊端或者东说念主为因素形成操作造作或违犯操作规程等引致的 风险。另外，本基金 E 类份额在上海证券交游所上市交游，对于遴聘通过二级市集交游的投 资东说念主而言，其投资收益为买卖价差收益，交游用度和二级市集流动性因素都会在一定进程上 影响投资东说念主的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金历久 平均风险和预期收益率均低于股票型基金、羼杂型基金及债券型基金。投资东说念主在投成本基金 之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面结实本基金的风险收益特 征和家具特性，并充分筹商自身的风险承受才调，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资东说念主有可能获取较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。   基金的过往功绩并不预示其翌日进展。   基金管理东说念主依照恪称背负、憨厚信用、严慎资料的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者阐发清醒并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金管理 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律法则、自律功令及筹商开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者断绝配合基金管理东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金管理东说念主有权 断绝投资者的申购央求，申购央求仍是阐发的，基金管理东说念主有权强制赎回相应的基金份额。 更新。2025 年 4 月 4 日，本基金主要对招募说明书中基金托管东说念主筹商信息进行了更新。除                             吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 上述事项外，本招募说明书所载其他内容截止日历为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合通告 与基金功绩截止日历为 2024 年 6 月 30 日。筹商财务数据未经审计。                                                                               吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                   第一部分 前言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息裸露管理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基 金流动性风险管理章程》(以下简称“《流动性风险管理章程》”)以及《吉祥交游型货币市 场基金基金合同》编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性叙述或者首要遗漏，并对其 真确性、准确性、完满性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明的府上央求召募 的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同绝顶他筹商章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应防卫查阅基金合同。                                 吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                       第二部分 释义     本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 的任何灵验改良和补充 托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 行政规章以绝顶他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、通告等 议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施并在 2012 年 12 月 28 日经第十一届天下东说念主民代表大会 常务委员会第三十次会议改良、自 2013 年 6 月 1 日实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改中华东说念主 民共和国口岸法等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其常常作念出的改良 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关对其常常作念出的修 订 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其常常作念出的改良）及筹商法律法则章程，经中国 证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、调养、转托管、如期定额投资及提供基金交游账户信息查询等行为 易的时势 系统进行基金份额认购、申购和赎回的时势 括场外代销机构和场内代销机构，场外代销机构包括办理本基金场外认购、申购和赎回业务 的销售机构，场内代销机构指发售代理机构和/或申购赎回代理券商 指定的、在召募时间代理本基金场内发售业务的机构 理东说念主指定的、在《基金合同》顺利后代理办理本基金场内申购、赎回业务的证券公司，又称 为代办证券公司 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并补助基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等 受吉祥基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构；本基金 A 类基金份额、C 类基金份 额和 D 类基金份额的注册登记机构为吉祥基金管理有限公司；E 类基金份额的注册登记机构 为中国证券登记结算有限服务公司                               吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 的基金份额余额绝顶变动情况的账户，通过场外进行基金份额认购、申购和赎回等业务阐发 的基金份额（以下简称场外份额）记录在该账户下 基金账户，通过场内进行认购、申购和赎回等业务阐发的基金份额（以下简称场内份额）记 录在该账户下 东说念主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并获取中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 限服务公司的筹贸易务功令 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 份额进行变更登记的行动 金份额的上市。央求顺利后，投资者可在上海证券交游所进行本基金 E 类基金份额的买入和 卖出操作 文献                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 现款替代绝顶他对价 说明书章程应托福给基金赎回东说念主的现款替代绝顶他对价 于替代组合证券的一定数目的现款 件，央求将其握有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调养为基金管理东说念主管理的其他基 金基金份额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调养中转入央求份额总和后的余额) 特出上一通达日基金总份额的 10% 息以绝顶他收入，因运用基金财产带来的成本或用度的量入为用计入收益 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益 法则诡计的每万份基金份额的日已已毕收益 份额的日已已毕收益 金财产中扣除，属于基金的营运用度 他资产的价值总和                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 金份额每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率的过程 计未付收益 息裸露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金 电子裸露网站）等媒介。 格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行如期进款（含 公约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支握证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 交游的债券等 金份额和 E 类基金份额。A 类、C 类和 D 类为场外基金份额，E 类为场内基金份额。各样基 金份额分设不同的基金代码，并分别公布每万份或每百份基金已已毕收益和七日年化收益率 份额 份额 份额 份额                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金管理东说念主 一、基金管理东说念主概况   称呼：吉祥基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   设立日历：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限服务公司（中外联合）   注册成本：东说念主民币 130，000 万元   存续期限：握续谋划   筹商东说念主：马杰   筹商电话：0755-22623179   鼓吹称呼、股权结构及握股比例：     鼓吹称呼                 出资额（万元）     出资比例     吉祥信托有限服务公司           88，647      68.19%     大华资产管理有限公司           22，763      17.51%     三亚盈湾旅业有限公司           18，590      14.30%     算计                   130，000     100%   基金管理东说念主无任何首要行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东说念主员情况 （1） 董事会成员   罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华天下总工会国际部干部、吉祥保 险集团办公室主任助理、吉祥东说念主寿广州分公司副总司理、吉祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 部总司理、吉祥保障集团品牌宣传部总司理、吉祥东说念主寿北京分公司总司理、吉祥基金管理有 限公司副总司理、吉祥基金管理有限公司总司理。现任吉祥基金管理有限公司董事长，兼任 深圳吉祥汇通投资管理有限公司奉行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、吉祥基金管理有限公司看管长。现 任吉祥基金管理有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国吉祥东说念主寿保障股份有限公司企划部遐想管理岗/ 精算岗、中国吉祥保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国吉祥财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国吉祥保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国吉祥财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会布告，现任中国吉祥保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国吉祥财产保障股份有限公司董事、吉祥证 券股份有限公司董事、吉祥信托有限服务公司董事、吉祥科技（深圳）有限公司董事、深圳 吉祥轮廓金融服务有限公司董事、吉祥国际融资租借有限公司董事、中国吉祥保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、吉祥保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、吉祥保障总公司涉外业务部总司理助理、吉祥产险深圳分公司副总司理、吉祥产 险总公司车险部总司理、吉祥产险广东分公司副总司理、吉祥产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国吉祥保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源奉行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交游所、吉祥 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队奉行副总司理，现任中国吉祥保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与贸易部主管，现任大华银行集团异邦径直投资计划与机构配合统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“颠倒投资部门”首席投资员、 大华资产管理有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管理有限公 司奉行董事及首席奉行长，兼任大华资产管理（泰国）有限公司董事、大华资产管理（马来 西亚）有限公司董事、大华资产管理（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，颓败董事，硕士，曾任职江西省行政学院考验、深圳市龙岗镇投资管理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村贸易银行股份有限公司 颓败董事。                             吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   李娟娟女士，颓败董事，学士，曾任职安徽贸易高等专科学校教师、深圳兴粤管帐师事 务所神气司理、深圳职业手艺学院经济系教师、管帐专科主任、深圳职业手艺学院计财处处 长、深圳职业手艺学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司颓败董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司颓败董事。   刘雪生先生，颓败董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东说念主、布告长助理，现任深圳市注册管帐师协会布告长，兼任喜兆业集团控股有限公司颓败董 事。   潘汉腾先生，颓败董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等奉行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 颓败董事。 （2） 监事会成员   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国吉祥东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国吉祥保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳吉祥轮廓金融 服务有限公司稽核监察神气中心银行投资审计部，现任中国吉祥保障（集团）股份有限公司 内控管理中心稽核监察部高等司理，兼任吉祥信托有限服务公司监事、吉祥证券股份有限公 司监事、吉祥不动产有限公司监事、吉祥设立投资有限公司监事、吉祥好房（上海）电子商 务有限公司监事、吉祥城市信息服务（深圳）有限公司监事、吉祥城市设立科技（深圳）有 限公司监事。   冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管理公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴成本管理公司，现任大华资产管理有限公司风控主管。   郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源管理岗，现 任吉祥基金管理有限公司东说念主力资源室司理。   李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任吉祥基金管理有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高等管理东说念主员   罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华天下总工会国际部干部，吉祥保障集团办 公室主任助理、吉祥东说念主寿广州分公司副总司理、吉祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 吉祥保障集团品牌宣传部总司理、吉祥东说念主寿北京分公司总司理、吉祥基金管理有限公司副总 司理、吉祥基金管理有限公司总司理，现任吉祥基金管理有限公司董事长，兼任深圳吉祥汇 通投资管理有限公司奉行董事。   肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、吉祥基金管理有限公司看管长。现任吉祥 基金管理有限公司总司理。   林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资家具销售主管、大                                     吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务开拓主管，高等董事。现任吉祥基金 管理有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、吉祥银行深圳分行信贷审批部总经 理、吉祥银行总行公司授信审批部高等审批师、吉祥银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任吉祥基金管理有限公司看管长。    王金涛先生，学士。曾任职中国吉祥东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、吉祥基金筹备组渠说念销售部司理、深圳吉祥汇通投资管理有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任吉祥基金管理有限公司总司理助理。    罗薇女士，新南威尔士大学金融管帐学专科硕士，曾任红塔红土基金管理有限公司固定 收益交游员、基金司理助理、基金司理。2020 年 11 月加入吉祥基金管理有限公司。现担任 吉祥交游型货币市集基金（2022-05-24 于今）、吉祥日增利货币市集基金（2022-06-13 至 今）、吉祥合丰如期通达纯债债券型发起式证券投资基金（2022-06-17 于今）、吉祥惠兴纯 债债券型证券投资基金（2022-07-01 于今）、吉祥惠隆纯债债券型证券投资基金（2022-07- 债债券型发起式证券投资基金（2022-07-01 于今）、吉祥钞票宝货币市集基金（2022-07-01 于今）、吉祥惠信 3 个月如期通达债券型证券投资基金（2022-11-07 于今）基金司理。    罗薇女士曾管理的基金称呼及管理时候：吉祥惠泰纯债债券型证券投资基金（2022-07-    历任基金司理，申俊华，2016 年 09 月 23 日至 2018 年 10 月 24 日任本基金基金司理； 李可颖，2022 年 08 月 05 日至 2023 年 12 月 11 日任本基金基金司理；段玮婧，2017 年 01 月 05 日至 2019 年 07 月 12 日任本基金基金司理；张文平，2019 年 06 月 14 日至 2020 年 07 月 06 日任本基金基金司理；田元强，2018 年 11 月 26 日至 2022 年 06 月 13 日任本基金基 金司理。    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。    上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 三、基金管理东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产彼此颓败，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按筹商章程诡计并公告基金各样基金份额的每万份已已毕收益 和 7 日年化收益率； 同》绝顶他筹商章程另有章程外，在基金信息公开裸露前应予隐讳，不向他东说念主泄露； 益； 金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 法律法则章程的期限； 够按照《基金合同》章程的时候和方式，随时查阅到与基金筹商的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到筹商府上的复印件；                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 管东说念主； 承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而撤职； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担服务； 理东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期收尾后 30 日 内退还基金认购东说念主； 四、基金管理东说念主的承诺 选择灵验法子，预防违犯《证券法》行动的发生； 制轨制，选择灵验法子，预防下列行动的发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他行动。 法则及行业圭表，憨厚信用、资料尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章谋划；   （2）违犯基金合同或托管公约；   （3）特意毁伤基金份额握有东说念主或其他基金筹商机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）断绝、扰乱、梗阻或严重影响中国证监会照章监管；                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）  （6）粗莽背负、浮滥权利，不按照章程履行职责；  （7）泄露在职职时间洞悉的筹商证券、基金的贸易私密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资遐想等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事筹商的交游行为；  （8）协助、接受托福或以其他任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交游；  （9）违犯证券交游时势业务功令，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱，滋扰市集秩 序；  （10）贬损同行，以提高我方；  （11）在公开信息裸露和告白中特意含有伪善、误导、欺骗因素；  （12）以不正当技能谋求业务发展；  （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （14）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的行动。  为稳健基金份额握有东说念主的正当权益，本基金辞谢从事下列行动：  （1）承销证券和投资股票；  （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷服务的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；  （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱绝顶他不正当的证券交游行为；  （7）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他行为。  如法律、行政法则或监管部门取消上述辞谢性章程，在适用于本基金的情况下，则本基 金投资不再受筹商限制。  （1）依照筹商法律、法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握有东说念主谋取 最大利益；  （2）不行利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；  （3）不泄露在职职时间洞悉的筹商证券、基金的贸易私密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资遐想等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事筹商的交游行为；  （4）不以任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交游。 五、基金管理东说念主的里面按捺轨制                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   为保证公司圭表化运作，灵验地留心和化解谋划风险，促进公司诚信、正当、灵验谋划， 保障基金份额握有东说念主利益，稳健公司及公司鼓吹的正当权益，本基金管理东说念主建立了科学、严 密、高效的里面按捺体系。   （1）保证公司谋划管理行为的正当合规性；   （2）保证基金份额握有东说念主的正当权益不受侵犯；   （3）已毕公司稳健、握续发展，稳健鼓吹权益；   （4）促进公司全体职工遵循职业操守，耿直诚信，正大自律，资料尽责；   （5）保护公司最要害的成本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面按捺必须粉饰公司的总共部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务圭表，并深广适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面按捺的中枢是灵验留心多样风险，公司组织体系的组成、里面 管理轨制的建立都要以留心风险、审慎谋划为起点；   （3）彼此制约原则：公司成立的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡；   （4）颓败性原则：公司根据业务的需要设立相对颓败的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的成立必须权责分明；   （5）灵验性原则：多样里面管理轨制具有高度的泰斗性，应是总共职工严格遵从的行 动指南；奉行里面管理轨制不行有任何例外，任何东说念主不得领有超越轨制或违犯规章的权力；   （6）应时性原则：里面按捺应具有前瞻性，况兼必须跟着公司谋划计谋、谋划方针、 谋划理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的转换实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的谋划管理方法缩小运作成本，提高经济效益， 力求以合理的按捺成本达到最好的里面按捺效率；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、奉行、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上顺应隔断。   公司制定了合理、完备、灵验并易于奉行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效劳大小分为四个层面：第一个层面是公司里面按捺大纲，它是公司制定各项 规章轨制的摘要和统辖；第二个层面是公司基本管理轨制，包括风险按捺轨制、投资管理制 度、基金管帐轨制、信息裸露轨制、监察稽核轨制、信息手艺管理轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估探员轨制和紧要应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭服务、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理服务的运行办法，是对业务各个细节、流                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 程进行的形色和管理。它们的制订、修改、实施、废止应该遵影相应的圭表，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相屈膝。公司喜爱对轨制的握续检会，荟萃业务的发展、法则及 监管环境的变化以及公司风险按捺的要求，不断检查和增强公司轨制的完备性、灵验性。                                吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                       第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主简况   称呼：国泰海通证券股份有限公司（简称“国泰海通证券”）   住所：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号   法定代表东说念主：朱健   成立地间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监机构字199977 号   组织体式：其他股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 17，629，708，696 元整   存续时间：握续谋划   基金托管履历批文及文号：证监许可2014511 号   筹商东说念主：丛艳   通信地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼   筹商电话：021-38677336   本集团是中国证券行业历久、握续、全面起始的轮廓金融服务商。本集团跨越了中国资 本市集发展的一说念历程和多个周期，历经风雨，锐意跨越，长期屹立在成本市集的最前哨， 成本界限、盈利水平、业求实力和风险管理才调一直位居行业起始水平。汗漫 2024 年 12 月   国泰海通证券设资产托管部，下设市集管理组、家具管理组、投资绩效分析组、托管中 心、非公募运营服务中心、公募运营服务中心、国际运营组、客户服务组、数据运行组、系 统运行组、合规风控组、遐想管理组、东说念主力资源组 13 个职能组及大湾区业务部，在北京、 上海、深圳设有办公时势，共有职工 200 余东说念主。部门团队东说念主员平均从业年限 5 年以上，估 值、风控等中枢岗亭东说念主员具备 10 年以上大型托管行、基金公司筹商服务涵养。   国泰海通证券已取得证券投资基金托管履历，可为各样公开召募基金、非公开召募基金 提供托管服务。国泰海通证券信守“诚信专科、质料为本”的服务主见，通过组建涵养丰富 的专科团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额握有东说念主提供值得信托的托管服务。国泰 海通证券获取证券投资基金托管履历以来，无为开展了公募基金、基金专户、券商资管遐想、 私募基金等基金托管业务，与易方达、华泰柏瑞、嘉实、中原、建信、天弘、富国、华安等                              吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 多家基金公司绝顶子公司建立了托管配合关系。汗漫 2024 年 12 月 31 日，托管与基金服务 业务界限逾 30，000 亿元，其中，托管公募基金界限逾 2，000 亿元，络续排行证券行业第 1 位， 托管公募基金逾 70 只，家具类型触及货币市集基金、债券型证券投资基金、指数型证券投 资基金、羼杂型证券投资基金等，专科的服务和可靠的运营获取了管理东说念主的一致招供。   （二）基金托管东说念主的里面按捺轨制   严格遵从国度法律法则筹商章程，保障业务正当合规、资产托管部规章轨制健全与灵验 奉行。通过对托管业务风险进行识别、评估与管理，确保托管业务稳健运行，保护基金份额 握有东说念主及筹商当事东说念主正当权益。   （1）公司董事会是公司风险管理的最高决策机构，对公司全面风险管理负有最终服务。 公司董事会下设风险按捺委员会，负责审议风险管理的总体所在、基本政策，评估首要决策 的风险和首要风险的处理决议。   （2）公司谋划管理层对公司全面风险管理承担主要服务。公司谋划层设立合规与风险 管理委员会，对公司谋划风险实行统筹管理，对风险管理首要事项进行审议与决策。   （3）履行风险管理职责的部门包括风险管理部、法律合规部、集团稽核审计中心等专 职履行风险管理职责的部门，以及遐想财务部、信息手艺部、营运中心等其他履行风险管理 职责的部门。   （4）资产托管部成立合规风控组，负责牵头制定本部门风险管理规章轨制，分析通告 部门举座风险管理情景，评估查验风险管理奉行情况并建议改进建议，收拢要津风险，协助 业务运营岗亭进行专项化解，监督风险薄弱圭表的整改情况。同期部门成立风险评估及处置 小组，由资产托管部负责东说念主及各小组负责东说念主组成，负责对首要风险事项进行评估、笃定风险 事件的处理主见、突发事件济急管理等事项。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》、 《证券投资基金托管业务管理办法》等法律法则，基金托管东说念主制定了一整套严实、高效的证 券投资基金托管规章轨制，确保基金托管业务运行的圭表、安全、高效，包括《国泰海通证 券股份有限公司资产托管业务管理办法》、《国泰海通证券资产托管部里面按捺与风险管理 办法》、《国泰海通证券资产托管部稽核监控管理办法》、《国泰海通证券资产托管部突发 事件与危急处理规程》、《国泰海通证券资产托管部隐讳管理办法》、《国泰海通证券资产 托管部资产补助规程》、《国泰海通证券资产托管部档案管理办法》等，并根据监管要乞降 基金托管业务的发展不断加以完善。   基金托管东说念主通过基金托管业务各圭表风险的事前辅导、事中按捺和过后稽核的动态管理 过程来实施里面风险按捺；安全补助基金财产，确保基金财产完满与颓败；实行办公时势多                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 重门禁管理，并配备灌音和摄像监控系统；配备颓败的托管业务手艺系统并进行防火墙成立； 岗亭成立权责分明，通过岗亭成立讲理当授权等法子灵验实施彼此制衡；要津业务圭表成立 承办复核机制，建立严格灵验的操作制约体系；深入进行职业说念德训诲，设立风险管理是首 要中枢竞争力的理念，培养部门全体职工的风险留心和隐讳意志；配备专门的稽核监控岗对 基金托管业务运行进行查验、评价，以保障基金托管业务里面按捺的灵验性。   （三）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   基金托管东说念主根据法律法则的章程及基金合同、托管公约的约定，对投资界限、投资比例、 投资限制等进行严格监督，实时辅导管理东说念主违章风险，并按要求向证监会通告。在日常为基 金投资运作所提供的基金计帐和核算服务圭表中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理 东说念主对基金资产的核算、基金资产净值的诡计、对各基金用度的索要与开支情况、基金的申购 资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分拨等行动的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违犯法律法则章程及基金合同、托管公约约定的，应当及 时通告基金管理东说念主给予纠正，基金管理东说念主收到通告后实时查对阐发并进行调整。基金托管东说念主 有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违章 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应根据要求实时通告中国证监会。                                吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                         第五部分 筹商服务机构 一、基金份额销售机构      （1）吉祥基金管理有限公司直销中心      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层      法定代表东说念主：罗春风      筹商东说念主：郑权      筹商电话：0755-22627627      传真：0755-23990088      客服电话：400-800-4800      网址： fund.pingan.com      （2）吉祥基金网上交游平台      网址： fund.pingan.com      筹商东说念主：张勇      客服电话：400-800-4800      本基金其他销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可 根据筹商法律法则章程调整销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。 二、登记机构      吉祥基金管理有限公司      注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层      办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层      法定代表东说念主：罗春风      电话：0755-22624581      传真：0755-23990088      筹商东说念主：张平                                吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）      中国证券登记结算有限服务公司      住所地址：北京市西城区太平桥大街 17 号      办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号      法定代表东说念主：于文强      电话：010-50938782      传真：010-50938991      筹商东说念主：赵亦清 三、出具法律主见书的讼师事务所      讼师事务所：广东仁东说念主讼师事务所      地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 23 楼      负责东说念主：杨少南      电话：0755- 82960158      传真：0755-82960236      承办讼师：段善武、陈福平      筹商东说念主：段善武 四、审计基金财产的管帐师事务所      管帐师事务所：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）      住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室      办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室      法定代表东说念主：毛鞍宁      筹商电话：（010）58153000      传真电话：（010）85188298      承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇      筹商东说念主：高鹤                                吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                  第六部分 基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金设四类基金份额，A 类、C 类和 D 类为场外基金份额，E 类为场内基 金份额。A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的登记业务由吉祥基金管 理有限公司办理；本基金 E 类基金份额的登记业务由中国证券登记结算有限服务 公司办理。各样基金份额单独成立基金代码，并分别公布各样基金份额的每万份 或每百份基金已已毕收益和七日年化收益率。   二、基金份额类别的分别   A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额通过基金管理东说念主指定的场外售 售机构办理认购、申购和赎回等业务。E 类基金份额通过上海证券交游所场内交 易平台办理认购、申购和赎回等业务，并在上海证券交游所上市交游。不同份额 类别之间不得彼此调养。各样基金份额适用的费率如下： 神气              A 类 基 金 份 C 类 基 金 份 D 类基金份 E 类基金份                 额       额          额       额 认（申）购费          0       0          0       0 赎回费             0       0          0       0 管理费（年费率%） 0.15          0.15       0.15    0.15 托管费（年费率%） 0.05          0.05       0.05    0.05 销 售 服 务 费 （ 年 费 0.01    0.25       0.02    0.01 率%）   三、基金份额分类办法及功令的调整   在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额握有东说念主利益无骨子性不 利影响的情况下，基金管理东说念主可增多、减少或调整基金份额类别成立、对基金份 额分类办法及功令进行调整并在调整实施之日前依照《信息裸露办法》的筹商规 定在章程媒介上公告，不需要召开基金份额握有东说念主大会。                                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                      第七部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同绝顶他 筹商章程召募，召募央求于 2016 年 6 月 22 日经中国证监会证监许可20161380 号文准予 注册。    自 2016 年 9 月 12 日至 2016 年 9 月 14 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者和法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）               第八部分 基金合同的顺利   （一）基金合同顺利   根据筹商章程，本基金自在基金合同顺利条件，基金合同于 2016 年 9 月 23 日稳健生 效。自基金合同顺利日起，本基金管理东说念主稳健入手管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产界限   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期通告中给予裸露；连气儿 60 个服务日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会通告并建议处理决议， 如调养运作方式、 与其他基金合并或者拆伙基金合同等，并召开基金份额握有东说念主大会进行表决。 法律法则或 监管部门另有章程时，从其章程。                              吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）            第九部分 基金份额的折算与上市交游    一、基金份额的折算    本基金合同顺利后，本基金 E 类基金份额进行基金份额折算，A 类基金份额、C 类基金 份额和 D 类基金份额不进行基金份额折算。下述为 E 类基金份额的折算功令：    基金合同顺利当日，基金管理东说念左右理 E 类基金份额折算。    基金份额折算由基金管理东说念左右理，并由注册登记机构进行基金份额的变更登记。E 类基 金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额握有东说念主握有的基金份额数额将发生调整， 但调整后基金份额握有东说念主所握有的基金份额的净值占基金资产净值的比例不发生变化。基金 份额折算对基金份额握有东说念主的权益无骨子性影响。    基金份额握有东说念主握有的每一基金份额在其对应的份额类别内领有对等的投票权。E 类基 金份额折算后，每份 E 类基金份额与每 100 份 A 类/C 类/D 类基金份额领有同等投票权。由 于 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的运转面值为 1 元，E 类基金份额在基金合 同顺利日折算后的面值为 100 元，因此在诡计包括但不限于提议召开基金份额握有东说念主大会、 参加基金份额握有东说念主大会、基金份额握有东说念主大会提案和表决、提名新任基金管理东说念主和基金托 管东说念主、基金财产计帐后剩余资产分拨等事项的基金份额握有东说念主所握有的基金份额和基金总份 额时，每 100 份 A 类/C 类/D 类基金份额等同于 1 份 E 类基金份额。基金份额握有东说念主握有的 并吞类别内的每一基金份额领有对等的投票权。    淌若基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理东说念主可蔓延办理基金份额折算。    折算后 E 类基金份额握有东说念主握有的基金份额=折算前 E 类基金份额握有东说念主握有的基金份 额/100    折算后 E 类每份基金份额对应的面值为 100 元 。    E 类基金份额折算的具体安排和结果将另行公告。    二、E 类基金份额的上市交游    基金合同于 2016 年 9 月 23 日顺利后，基金管理东说念主根据筹商章程，央求本基金上市交 易。根据上证自律监管决定书【2016】246 号，本基金已在上海证券交游所上市交游。    （一）基金份额的上市    上海证券交游所。                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （二）上市交游的功令   本基金基金份额在上海证券交游所的上市交游需遵从《上海证券交游所交游功令》、                                       《上 海证券交游所证券投资基金上市功令》等筹商章程。   （三）上市交游的用度   基金份额上市交游的用度按照上海证券交游所筹商章程办理。   （四）上市交游的停复牌、暂停上市、收复上市和拆伙上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、收复上市和拆伙上市按照《基金法》筹商章程和上 海证券交游所的筹商章程奉行。具体情况见基金管理东说念主届时筹商公告。   （五）筹商法律法则、中国证监会、上海证券交游所及中国证券登记结算有限服务公司 对基金上市交游的功令等筹商章程内容进行调整的，基金合同相应给予修改，且此项修改无 须召开基金份额握有东说念主大会审议。   （六）其他事项   若上海证券交游所、中国证券登记结算有限服务公司增多本基金上市交游方面的新功能， 本基金管理东说念主不错在履行顺应的圭表后增多相应功能。                                吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）              第十部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时势   本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。本基金 A 类基金份额、C 类基 金份额和 D 类基金份额通过场外方式办理申购和赎回等业务；E 类基金份额通过场内方式办 理申购和赎回等业务；   场外申购和赎回：通过基金管理东说念主的直销网点及基金场外代销机构的代销网点办理。   场内申购和赎回：通过申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业时势或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理。   具体的销售网点及申购赎回代理券商名单将由基金管理东说念主在招募说明书或管理东说念主网站 中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在管理东说念主网站公示。基金投资东说念主应 当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。若基金管理东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资东说念主 不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所平日交游 日的交游时候（基金销售机构另有章程的，可在上述界限内章程具体的交游时候），但基金 管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其他特殊情况， 基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 裸露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或时候办理基金份额的申购、赎回或者调养。 投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调养央求且登记机构阐发接受 的，视为下一通达日的申购、赎回或调养央求。   三、场外申购与赎回   A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额通过场外进行申购赎回。   （一）申购、赎回的原则 的基准进行诡计；                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 章程的，以基金销售机构的章程为准； 则进行赎回。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则入手实施前依照《信息裸露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   （二）申购、赎回的圭表   投资东说念主必须根据销售机构章程的圭表，在通达日的具体业务办理时候内建议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，不然所提交的申购央求不成立。投资 东说念主在提交赎回央求时须握有豪阔的基金份额余额，不然所提交的赎回央求不成立。投资东说念主交 付申购款项，申购成立；登记机构阐发基金份额时，申购顺利。   基金份额握有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资东说念主 T 日赎回央求顺利后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如 遇证券交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管 理东说念主及基金托管东说念主所能按捺的因素影响了业务经过，则赎回款项划付时候相应顺延。在发生 大都赎回时，款项的支付办法参照基金合同筹商条件处理。   基金管理东说念主应以通达日章程时候收尾前受理灵验申购和赎回央求确本日算作申购或赎 回央求日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行阐发。 T 日提交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不顺利，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售机构确乎 吸收到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的阐发情况，投资东说念主 应实时查询并妥善诈欺正当权利。   （三）申购、赎回的数额限制 低金额，具体以销售机构公布的为准。本基金分歧单笔最低赎回份额进行限制，基金份额握 有东说念主可将其一说念或部分基金份额赎回，基金销售机构另有章程的，以基金销售机构的章程为 准；                                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 额/净申购金额上限、单笔申购上限。   基金管理东说念主可根据市集情况，在法律法则允许的情况下，调整上述章程申购和赎回的数 额限制，基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息裸露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等法子，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 按捺的需要，可选择上述法子对基金界限给予按捺。   （四）申购和赎回的价钱、用度绝顶用途 基金平稳运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额握有东说念主央求赎回基金份额特出基 金总份额的 1%以上的赎回央求（特出 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回费 用全额计入基金资产。基金管理东说念主与基金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的 情形除外：   （1）在自在筹商流动性风险管理要求的前提下，当基金握有的现款、国债、中央银行 单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例算计 低于 5%且偏离度为负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额握有东说念主的握有份额算计特出基金总份额 50%的，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金 融用具占基金资产净值的比例算计低于 10%且偏离度为负时。   本基金的申购采纳“金额申购、份额阐发”的方式。申购份额的诡计公式为：   申购份额 = 申购金额/1.00   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100，000.00/1.00＝100，000.00 份   本基金 A 类/C 类/D 类基金份额的赎回采纳“份额赎回、金额阐发”的方式。投资东说念主在 赎回基金份额时，基金份额对应的未付收益是否与赎回款一并支付给投资东说念主，以销售机构或 指定电子交游平台的具体章程为准。   （1）如销售机构或指定电子交游平台章程投资东说念主在赎回基金份额时将按比例结转的未 付收益一并结算并与赎回份额对应的款项一并支付给投资东说念主，赎回金额包括赎回份额对应的 款项和未付收益两部分，具体的诡计方法为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元﹢赎回份额对应的未付收益                                      吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   例：某投资东说念主握有本基金份额 100，000 份，赎回 50，000 份，赎回份额对应的未付收益 为 1.50 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50，000×1.00+1.50＝50001.50 元   （2）如销售机构或指定电子交游平台章程投资东说念主在赎回基金份额时未付收益不与赎回 份额对应的款项一并支付给投资东说念主，未付收益将结转为份额后留存在投资东说念主的基金账户。赎 回金额的诡计公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元   例:某投资东说念主赎回本基金份额 10，000 份，则赎回金额＝10，000×1.00＝10，000 元   在销售机构或指定电子交游平台系统支握的情况下，投资东说念主部分或一说念赎回基金份额时， 可同期遴聘部分或一说念获取未付收益。   申购份额的诡计结果保留到少许点后 2 位，少许点后 2 位以后的部分断念，断念部分归 入基金财产。   赎回金额的诡计结果保留到少许点后 2 位，少许点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产 生的谬误计入基金财产。   四、场内申购与赎回   E 类基金份额通过场内进行申购赎回。   （一）申购与赎回的原则 为基准进行诡计； 算当日收益并分拨，计入投资东说念主收益账户。投资东说念主赎回基金份额时，其对应比例的累计收益 将立即结清，以现款支付给投资东说念主；若累计收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中按比例扣 除。收益账户高于 100 元以上的整百元收益将兑付为基金份额转入投资东说念主的证券账户，投资 东说念主可在基金管理东说念主网站查询收益账户明细；   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则入手实施前依照《信息裸露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   （二）申购与赎回的圭表                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商章程的圭表，在通达日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的央求。   投资东说念主在申购本基金时须根据申购赎回清单备足相应数目的现款。投资东说念主在提交赎回申 请时，必须有豪阔的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求无效而不予成交。   投资东说念主 T 日赎回央求顺利后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售机构确乎 吸收到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的阐发情况，投资东说念主 应实时查询并妥善诈欺正当权利。   （三）申购和赎回的最小申购、赎回单元及数目限制 赎回单元为 10 份。 按捺并在基金管理东说念主网站公布。 制，基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息裸露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   （四）申购和赎回的计帐交收与登记   本基金申购赎回过程中触及的资金和基金份额交收适用上海证券交游所和登记机构的 结算功令。   投资东说念主 T 日申购、赎回顺利后，登记机构在 T+1 日收市后为投资东说念左右理基金份额与现款 替代等的交收以及现款差额等的计帐，并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理东说念主和基 金托管东说念主。基金管理东说念主与申购赎回代理券商在 T+2 日办理现款差额的交收。   登记机构可在法律法则允许的界限内，对计帐交收和登记的办理时候、方式进行调整， 基金管理东说念主依照《信息裸露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   （五）申购和赎回的价钱、用度绝顶用途 值保握在东说念主民币 100.00 元。 央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比 例算计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个 基金份额握有东说念主央求赎回基金份额特出基金总份额的 1%以上的赎回央求（特出 1%的部分） 征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金管理东说念主与基金托管东说念主 协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。                             吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例算计低于 10%且偏离度为负时，在业内手艺条件允许的前提下，对 当日单个基金份额握有东说念主央求赎回基金份额特出基金总份额的 1%以上的赎回央求（特出 1% 的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金管理东说念主与基 金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 投资东说念主赎回基金份额时，基金管理东说念主应托福给央求赎回的基金份额握有东说念主的现款替代绝顶他 对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资东说念主申购、赎回的基金份额数额笃定。 市前公告。   （六）申购赎回清单的内容与款式   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的申赎现款、申购名额、赎 回名额绝顶他筹商内容。   本基金采纳现款申购、赎回，“申赎现款”的现款替代标记为“必须”，每一申赎份额 对应的申赎现款为 100.00 元东说念主民币。   预估现款部分是指由基金管理东说念主揣摸并在 T 日申购赎回清单中公布确当日现款差额的 揣摸值，预估现款部分的诡计公式如下：   T 日预估现款部分＝T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值—T 日申赎现款。一般情 况下预估现款部分为 0。   T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其诡计公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值—T 日申赎现款。一般情况下现 金差额为 0。   申购赎回清单的款式例如如下：   基本信息 最新公告日历：                 2016 年 9 月 12 日 基金称呼：                   吉祥交游型货币市集基金 基金管理公司称呼：               吉祥基金管理有限公司 基金代码：                   511700  T-1 日信息内容 现款差额（单元:元）：             0                                 吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 最小申购赎回单元资产净值（单元:元）：                             1，000.00 基金份额净值（单元:元）：                                    100.00  T 日信息内容 当日申购名额（单元：份）               ××× 当日赎回名额（单元：份）               ××× 预估现款部分（单元:元）：              0 现款替代比例上限：                                         100% 是否需要公布 IOPV：               否 最小申购赎回单元（单元:份）：            10 是否允许申购：                    是 是否允许赎回：                    是  成份股信息内容 证券代码    证券简称   证券数目   现款替代       申购溢价   赎回折价   替代 金                       标记         比例     比例     额 SSXJ  申赎现款  10        必须                        1，000.00   说明：上述表格仅为示例。   五、断绝或暂停接受申购   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的场外和/或场内申购央求： 购央求。 绩产生负面影响，或基金管理东说念主认定的其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 基金管理东说念主可暂停本基金的申购。 值达到 0.5%时。 达到或者特出 50%，或者变相隐秘 50%蚁合度的情形时。 单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 估值手艺仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主 应当选择暂停接受基金申购央求的法子。                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   发生上述第 1 至 6 项、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停申购时， 基金管理东说念主应当根据筹商章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。对于上述第 7 项断绝申购 的情形，基金管理东说念主将在基金管理东说念主网站上公布筹商申购上限设定。淌若投资东说念主的申购央求 被一说念或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金 管理东说念主应实时收复申购业务的办理。   六、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的场外和/或场内赎回央求或降速支付 赎回款项： 回央求或降速支付赎回款项。 的利益，基金管理东说念主可暂停本基金的赎回。 资东说念主的赎回央求。 值连气儿两个交游日特出 0.5%时，基金管理东说念主决定履行顺应圭表拆伙基金合同。 估值手艺仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，并选择降速 支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的法子。   发生上述第 1 至 6 项、8、9、10、11 项情形之一而基金管理东说念主决定暂停接受基金份额 握有东说念主的赎回央求或者降速支付赎回款项时，基金管理东说念主应当根据筹商章程在章程媒介上刊 登暂停赎回公告。对于上述第 7 项暂停接受赎回的情形，基金管理东说念主将在基金管理东说念主网站上 公布筹商赎回上限设定。已阐发的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可宽限 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商条件处理。基金份额握有东说念主在央求赎 回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主 应实时收复赎回业务的办理并公告。                               吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   七、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调养中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调养中转入央求份额总和后的余额)特出前一 通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   为体现赎回央求占基金资产的试验比例绝顶影响，在认定大都赎回的过程中，应将每一 份 E 类基金份额折算为 100 份 A 类基金份额。   当基金出现大都赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回或 部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才调支付投资东说念主的一说念赎回央求时，按平日赎回 圭表奉行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有弯曲或以为因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。选 择宽限赎回的，将自动转入下一个通达日络续赎回，直到一说念赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。宽限的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权，依此类推，直到一说念赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资 东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管理东说念主以为有必要，可 暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得特出 20 个 服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   （4）若本基金发生大都赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回央求特出上一通达日基金总 份额的 20%，基金管理东说念主有权选择具体法子对其进行赎回央求宽限办理。基金管理东说念主有权先 行对该单个基金份额握有东说念主超出 20%的赎回央求实施宽限办理，而对该单个基金份额握有 东说念主 20%以内（含 20%）的赎回央求，基金管理 东说念主根据前段“（1）一说念赎回”或“（2）部 分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额 握有东说念主的赎回央求一并办理。对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错 遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下 一个通达日络续赎回， 直到一说念赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被取销。宽限的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先权，依此类推，直到 全 部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作 自动延 期赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   大都赎回业务的场内处理，按照上海证券交游所及中国证券登记结算有限服务公司的有 关章程办理。   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通告等方式）在 3 个交游日 内通告基金份额握有东说念主，说明筹商处理方法，并于 2 日内在章程媒介上刊登公告。   基金管理东说念主与基金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   八、暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 停公告。 最迟于重新通达日在章程媒介上刊登重新通达申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂 停公告中明确重新通达申购或赎回的时候，届时不再另行发布重新通达的公告。   九、其他   基金管理东说念主不错根据筹商法律法则以及本基金合同的章程决定开办本基金与基金管理 东说念主管理的并吞登记机构下的其他基金之间的调养业务，基金调养不错收取一定的调养费，相 关功令由基金管理东说念主届时根据筹商法律法则及本基金合同的章程制定并公告，并提前见告基 金托管东说念主与筹商机构。   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非交游过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额握有东说念主去世，其握有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商府上，对于相宜条件 的非交游过户央求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在并吞登记机构下的不同销售机构之间的转托 管，基金销售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   基金管理东说念主不错为投资东说念左右理定投遐想，具体功令由基金管理东说念主另行章程。投资东说念主在办 理定投遐想时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在筹商公告或 更新的招募说明书中所章程的定投遐想最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的筹商章程办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务章程来处理。   在筹商法律法则允许的条件下，基金登记机构可依据其业务功令，受理基金份额质押、 场外基金份额转让等业务，并收取一定的手续用度。                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）              第十一部分 基金的投资   一、投资所在   在按捺投资组合风险，保握流动性的前提下，力求已毕超越功绩相比基准的 投资酬报。   二、投资界限   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融用具，包括现款、期限在 一年以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限 在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、资产支握证券； 以及中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有邃密流动性的货币市集用具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行顺应 圭表后，不错将其纳入投资界限。   三、投资策略   本基金将采纳积极管理型的投资策略，在按捺利率风险、尽量缩小基金净值 波动风险并自在流动性的前提下，提高基金收益。   本基金将起始采纳“从上至下”的研究方法，轮廓研究主要经济变量所在、 分析宏不雅经济情况，建立经济远景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等 宏不雅经济政策取向。同期，本基金还将分析金融市集资金供求情景变化趋势，对 影响资金面的因素进行防卫分析与预判，建立资金面的场景模拟。   在宏不雅分析与流动性分析的基础上，荟萃历史与涵养数据，笃定当前资金的 时候价值、通货彭胀补偿、流动性溢价等要素，得到当前宏不雅与流动性条件下的 平衡收益率弧线。区分当前利率债收益率弧线期限利差、曲率与券间利差所面对 的历史分位，然后通过市集收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，判断收益率曲 线参数变动的进程和概率，笃定组合的平均剩余期限，并据此动态调整投资组合。   当市集利率期限结构朝上歪斜况兼相对较陡时，投资并握有债券一段时候， 跟着时候推移，债券剩余年限减少，市集相同庚限的债券收益率较低，这时将债 券按市集价钱出售，投资东说念主除了获取债券利息除外，还不错获取成本利得。在多                     吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 数情况下，这么的骑乘操作策略不错获取比握有到期更高的收益。   放大策略即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融 入资金，并购买剩余年限相对较长的债券，以期获取逾额收益的操作方式。在回 购利率过高、流动性不及、或者市集情景不宜采纳放大策略等情况下，本基金将 应时缩小杠杆投资比例。   (1)信用风险按捺。本基金拟投资的每支信用债券必需经过吉祥基金债券信 用评级系统进行里面评级，相宜基金所对应的里面评级章程的方可进行投资，以 事前留心和按捺信用风险。   (2)信用利差策略。信用家具相对国债、政策性金融债等利率家具的信用利 差是获取较高投资收益的开头。起始，奉陪经济周期的波动，在经济周期上行或 下行阶段，信用利差往往会缩小或扩大，利差的变动会带来趋势性的信用家具投 资契机。同期，研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以笃定不同 行业总体信用风险和利差水平的变动情况，投资具有积极因素的行业，隐秘具有 潜在风险的行业。其次，信用家具刊行东说念主资信水暖热评级调整的变化会使家具的 信用利差扩大或缩小，本基金将充分领会里面评级在订价方面的作用，遴聘评级 有上调可能的信用债，以获取因利差下落带来的价差收益。第三，对信用利差期 限结构进行研究，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置，以 及不同期限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资；第四，研 究分析疏通期限但不同信用评级债券的相对利差水平，发现偏离均值较多、相对 利差有收窄可能的债券。   (3)类属遴聘策略。国内信用家具现在正经历着快速发展阶段，不同审批机 构批准刊行的信用家具在订价、家具价钱特性、信用风险方面具有一定远离，本 基金将筹商家具订价的合感性、家具主要投资东说念主的需求特征、不同类属家具的握 有收益和价差收益特质和试验信用风险情景，进行信用债券的类属遴聘。   当前国内资产支握证券市集以信贷资产证券化家具为主（包括以银行贷款资 产、住房典质贷款等算作基础资产），仍处于转换试点阶段。家具投资要津在于                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 对基础资产质料及翌日现款流的分析，本基金将在国内资产证券化家具具体政策 框架下，采纳基本面分析和数目化模子相荟萃，对个券进行风险分析和价值评估 后进行投资。本基金将严格按捺资产支握证券的总体投资界限并进行漫步投资， 以缩小流动性风险。   本基金将密切追踪银行承兑汇票、贸易承兑汇票等贸易单子以及多样繁衍产 品的动向，一朝监管机构允许基金参与此类金融用具的投资，本基金将在届时相 应法律法则的框架内，根据对该金融用具的研究，制定相宜本基金投资所在的投 资策略，在充分筹商该投资品种风险和收益特征的前提下，严慎投资。   四、投资限制   （一）本基金不得投资于以下金融用具：   （1）股票；   （2）可调养债券、可交换债券；   （3）以如期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已投入终末一个利率调 整期的除外；   （4）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行辞谢投资的其他金融用具。   法律、行政法则和监管部门取消上述辞谢性章程的，在适用于本基金的情况 下，则本基金投资不再受筹商限制。   （二）投资组合限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例 算计不得低于 5%；   （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交游日内到期 的其他金融用具占基金资产净值的比例算计不得低于 10%；   （3）到期日在 10 个交游日以上的逆回购、银行如期进款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例算计不得特出 30%；   （4）除发生大都赎回、连气儿 3 个交游日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 不得特出 20%；   （5）并吞机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具绝顶算作原始权益东说念主 的资产支握证券占基金资产净值的比例算计不得特出 10%，国债、中央银行单子、 政策性金融债券除外；   （6）本基金管理东说念主管理的一说念基金握有一家公司刊行的证券，不特出该证 券的 10%；   （7）本基金投资于有固如期限银行进款的比例，不得特出基金资产净值的 本基金投资于具有基金托管东说念主履历的并吞贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例算计不得特出 20%，投资于不具有基金托管东说念主履历的并吞贸易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例算计不得特出 5%。   （8）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交游日均不得特出 120 天，平 均剩孑遗续期不得特出 240 天；   （9）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得特出 基金资产净值的 10%；本基金握有的一说念资产支握证券，其市值不得特出基金资 产净值的 20％；本基金握有的并吞（指并吞信用级别）资产支握证券的比例，不 得特出该资产支握证券界限的 10%；本基金管理东说念主管理的一说念基金投资于并吞原 始权益东说念主的各样资产支握证券，不得特出其各样资产支握证券算计界限的 10%； 本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券时间，淌若其信用品级下落、不再相宜投资圭臬，应在评级通告发布 之日起 3 个月内给予一说念卖出；   （10）本基金投资的债券与非金融企业债务融资用具的信用评级，不得低于 AA+，债券与非金融企业债务融资用具的信用品级应主要参照最近一个管帐年度 的主体信用评级；   本基金握有债券与非金融企业债务融资用具时间，淌若其信用品级下落、不 再相宜投资圭臬，应在评级通告发布之日起 20 个交游日内给予一说念减握。   （11）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资 产净值的比例算计不得特出 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值 的比例算计不得特出 2%。金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行存                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 款、同行存单、筹商机构算作原始权益东说念主的资产支握证券及中国证监会认定的其 他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款与同行存 单的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，筹商交游应当预先征得基金托管东说念主的 同意，并算作首要事项履行信息裸露圭表；    （12）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （13）本基金管理东说念主管理的一说念货币市集基金投资并吞贸易银行的银行进款 绝顶刊行的同行存单与债券，不得特出该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%；    （14）当本基金前 10 名份额握有东说念主的握有份额算计特出基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得特出 60 天，平均剩孑遗续期不得特出 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例算计不得低于 30%；    （15）当本基金前 10 名份额握有东说念主的握有份额算计特出基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得特出 90 天，平均剩孑遗续期不得特出 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例算计不得低于 20%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得特出本基金资产净 值的 10%。因证券市集波动、基金界限变动等基金管理东说念主之外的因素甚而本基金 不相宜本条件所章程比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （17）在天下银行间同行市集的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；在天下银行间债券市集债券回购的资金余额不得特出基金资产净值的    （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范 围保握一致；    （19）中国证监会章程的其他比例限制。    除上述第（1）、（9）、（10）、（16）、（18）项另有约定外，因证券市 场波动、证券刊行东说念主合并、基金界限变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资 比例不相宜上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日 起入手。   淌若法律法则及监管政策等对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更 的，本基金可相应调整投资比例限制章程，不需经基金份额握有东说念主大会审议。法 律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限 制。   （三）辞谢行动   为稳健基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱绝顶他不正当的证券交游行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主绝顶控股鼓吹、试验 按捺东说念主或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，留心利益摧残，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公道合理价钱奉行。筹商交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则给予裸露。首要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓败董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法则和监管部门取消上述辞谢性章程的，在适用于本基金的情况 下，则本基金投资不再受筹商限制。      五、投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期限诡计方法                                吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）    货币市集基金投资组合平均剩余期限的诡计公式为： ? 投资于金融用具产生的资产 ? 剩余期限－? 投资于金融用具产生的欠债 ? 剩余期限＋债券正回购 ? 剩余期限          投资于金融用具产生的资产 ? 投资于金融用具产生的欠债＋债券正回购    货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期限的诡计公式为：    （1）银行活期进款、计帐备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为 0 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日死党收日的剩余交游日 天数诡计；    （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至 回购公约到期日的试验剩余天数诡计；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩孑遗续期限为该基 础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续 期限以诡计日至回购公约到期日的实 际剩余天数诡计；    （3）银行如期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至公约 到期日的试验剩余天数诡计；有进款期限，根据公约可提前支取且莫得利息损失 的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至公约到期日的试验剩余天数计 算；银行通告进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款公约中约定的通告期诡计；    （4）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至中央银行单子到 期日的试验剩余天数诡计；    （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指诡计日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以诡计日至下一个利率调 整日的试验剩余天数诡计。    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以诡计日至债券到期 日的试验剩余天数诡计。    （6）对其它金融用具，本基金管理东说念主将基于审慎原则，根据法律法则或中 国证监会的章程、或参照行业公认的方法诡计其剩余期限。    平均剩余期限的诡计结果保留至整数位，少许点后四舍五入。如法律法则或 中国证监会对剩余期限诡计方法另有章程的从其章程。                             吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   六、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为同期中国东说念主民银行公布的七天通告进款利率（税 后）。   根据基金的投资标的、投资所在及流动性特征，本基金录取同期七天通告存 款税后利率算作本基金的功绩相比基准。   淌若今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集深广接受的功绩 相比基准推出，或者是市集上出现愈加得当用于本基金功绩基准时，经与基金托 管东说念主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告， 而无需召开基金份额握有东说念主大会。   七、风险收益特征   本基金为货币市集基金，其历久平均风险和预期收益率低于股票型基金、混 合型基金和债券型基金。   八、投资组合通告   基金管理东说念主的董事会及董事保证本通告所载府上不存在伪善纪录、误导性叙述或首要遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和完满性承担个别及连带服务。   基金托管东说念主国泰海通证券股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本通告中的财务指 标、净值进展和投资组合通告等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性叙述或者首要 遗漏。   本投资组合通告所载数据汗漫 2024 年 06 月 30 日，本财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比例  序号            神气           金额（元）                                                    （%）        其中：债券                26，117，114，517.97          36.90             资产支握证券                          -                -        其中：买断式回购的买入返售                        -                -        金融资产                             吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 序号    神气                   占基金资产净值的比例（％）       其中：买断式回购融资                                          - 序号    神气                   金额（元）              占基金资产净值的比                                               例（％）     其中：买断式回购融资               -          -   本通告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为通告期内每个交游日融资余额 占资产净值比例的通俗平均值。   本通告期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未特出资产净值的 20%。            神气                            天数 通告期末投资组合平均剩余期限                                        87 通告期内投资组合平均剩余期限最高值                                     91 通告期内投资组合平均剩余期限最低值                                     68   本通告期内本基金投资组合平均剩余期限未特出 120 天。                            各期限资产占基金资          各期限欠债占基金资       序号        平均剩余期限                            产净值的比例（%）          产净值的比例（%）             其中：剩孑遗续期超                     -               -             过 397 天的浮动利率             债             其中：剩孑遗续期超                     -               -                              吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）             过 397 天的浮动利率             债             其中：剩孑遗续期超                        -               -             过 397 天的浮动利率             债             其中：剩孑遗续期超                        -               -             过 397 天的浮动利率             债             （含）             其中：剩孑遗续期超                        -               -             过 397 天的浮动利率             债             算计                         100.81           1.38   本基金本通告期内投资组合平均剩孑遗续期未特出 240 天。                                                  占基金资产净值比例     序号           债券品种        摊余成本（元）                                                     （％）             其中：政策性金融债         3，506，802，017.24          5.02             天的浮动利率债券                                                   单元：东说念主民币元                                吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                                                            占基金资产                                债券数目         摊余成本   序号     债券代码        债券称呼                                  净值比例                                （张）           （元）                                                             （％）                     CD060                            99                     CD077                            88                     CD131                            35                     CD025                            68                     CD036                            22                     CD103                            96                     CD126                            40                     CD088                            79            神气                               偏离情况 通告期内偏离度的都备值在 0.25（含）-                                          0.00 通告期内偏离度的最高值                                                 0.0542% 通告期内偏离度的最低值                                                 0.0262% 通告期内每个服务日偏离度的都备值的通俗                                         0.0388% 平均值   本基金本通告期内未出现负偏离度的都备值达到 0.25%的情况。   本基金本通告期内正偏离度的都备值未达到 0.5%。                              吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   本基金本通告期末未握有资产支握证券。   本基金按试验利率诡计账面价值，即计价对象以买入成本列示，按试验利率并筹商其买 入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益。 制日前一年内受到公开虚构、处罚的情形   根据发布的筹商公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，江苏银行股份有限公司、 广州银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、重庆银行股份有限公司在本通告编制日前 一年内受到监管部门的公开虚构或处罚。     本基金投资上述证券的投资决策圭表相宜筹商法律法则和公司轨制的要求。                                         单元：东说念主民币元        序号               称呼             金额（元）   由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。                                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                        第十二部分 基金的功绩    基金管理东说念主依照恪称背负、憨厚信用、严慎资料的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日进展。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同顺利以来（2016 年 9 月 23 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率 绝顶与同期功绩相比基准收益的相比 吉祥日鑫 A                                            功绩相比                        份额净值      功绩相比              份额净值                          基准收益    阶段                  收益率标      基准收益                ①-③       ②-④              收益率①                          率圭臬差                        准差②        率③                                              ④                                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 自基金合         24.1886%   0.0025%   10.6425%   0.0000%   13.5461%   0.0025% 同顺利起 于今 吉祥日鑫 C                                              功绩相比                         份额净值      功绩相比              份额净值                            基准收益    阶段                   收益率标      基准收益                  ①-③       ②-④              收益率①                            率圭臬差                         准差②        率③                                                ④ 自基金合         4.7374%    0.0008%   3.2700%    0.0000%   1.4674%    0.0008% 同顺利起 于今 场内货币                                              功绩相比                         份额净值      功绩相比              份额净值                            基准收益    阶段                   收益率标      基准收益                  ①-③       ②-④              收益率①                            率圭臬差                         准差②        率③                                                ④                                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 自基金合         24.1883%   0.0025%   10.6425%   0.0000%   13.5458%   0.0025% 同顺利起 于今 二、自基金合同顺利以来基金份额累计净值增长率变动绝顶与同期功绩相比基准收益率变 动的相比                                  吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2016 年 9 月 23 日稳健顺利； 使基金的投资组合比例相宜基金合同的约定，汗漫通告期末本基金已完成建仓。建仓期收尾 时各项资产配置比例相宜合同约定。 始有份额，是以以上 C 类份额走势图从 2022 年 02 月 10 日入手。本基金于 2025 年 7 月 14 日增设 D 类份额。                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）               第十三部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以绝顶他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据筹商法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以绝顶他基金财产账户相颓败。   四、基金财产的补助和刑事服务   本基金财产颓败于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的章程刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。                            吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）              第十四部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券交游时势的交游日以及国度法律法则章程需要对 外裸露基金资产净值、各样基金份额每万份或每百份基金已已毕收益及 7 日年化收益率的 非交游日。   二、估值对象   基金所领有的各样证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 议利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。本基金不 采纳市集利率和上市交游的债券和单子的市价诡计基金资产净值。 基金资产净值发生首要偏离，从而对基金份额握有东说念主的利益产生稀释和不公道的结果，基金 管理东说念主于每一估值日，采纳估值手艺，对基金握有的估值对象进行重新评估，即“影子订价”。   当影子订价笃定的基金资产净值与摊余成本法诡计的基金资产净值的负偏离度都备值 达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交游日内将负偏离度都备值调整到 0.25%以内。当正 偏离度都备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度绝 对值调整到 0.5%以内。当负偏离度都备值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金或 者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度都备值按捺在 0.5%以内。当负偏离度都备值连 续两个交游日特出 0.5%时，基金管理东说念主应当采纳公允价值估值方法对握有投资组合的账面 价值进行调整，或者选择暂停接受总共赎回央求并拆伙基金合同进行财产计帐等法子。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、圭表及筹商法 律法则的章程或者未能充分稳健基金份额握有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据筹商法律法则，基金资产净值、各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益及 基金管理东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商各方在对等基础上充分计划 后，仍无法达成一致的主见，按照基金管理东说念主对基金资产净值、各样基金份额的每万份或每 百份基金已已毕收益及 7 日年化收益率的诡计结果对外给予公布。                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   四、估值圭表 日已已毕收益，精准到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金 7 日年化收益率 是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年收益率，精准到 0.001%，百分号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。 同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将估值结果发送基金 托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外裸露。   五、估值舛错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、顺应、合理的法子确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份或每百份基金已已毕收益少许点后 4 位或 7 日年化 收益率百分号内少许点后 3 位以内发生差错时，视为估值舛错。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪过的服务东说念主应当对由于该 估值舛错遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因手艺原因引起的差错，若系同行业现存手艺水平不 能料念念、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述章程奉行；   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交游府上灭失或被舛错处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿服务，但因该差错取得欠妥得利确当事东说念主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错服务方应实时调和各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错服务方承担；由于估值舛错服务方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，正规平台由估值舛错服务方对径直损失承担补偿 服务；若估值舛错服务方仍是积极调和，况兼有协助义务确当事东说念主有豪阔的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值舛错服务方应答更正的情况向筹商当事东说念主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的服务方对筹商当事东说念主的径直损失负责，分歧辗转损失负责，况兼仅对 估值舛错的筹商径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 服务方仍应答估值舛错负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不一说念返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错服务方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的界限内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；淌若获取 欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿 额加上仍是获取的欠妥得利返还的总和特出其试验损失的差额部分支付给估值舛错服务方。   （4）估值舛错调整采纳尽量收复至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明总共确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原因笃定 估值舛错的服务方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的服务方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向筹商当事东说念主进行阐发。   （1）基金估值出现舛错时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并选择 合理的法子预防损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛错偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形 估值手艺仍导致公允价值存在首要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商一 致的，基金管理东说念主 应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐发   用于基金信息裸露的基金各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化 收益率由基金管理东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个服务日交游                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 收尾后诡计当日的各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核阐发后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主给予公布。   八、特殊情况的处理 金资产估值舛错处理。 国度管帐政策变更、市集功令变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然仍是选择必要、顺应、 合理的法子进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金管理东说念主和基 金托管东说念主撤职补偿服务。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必要的法子减弱或排斥由 此形成的影响。                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的 余额；基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、收益分拨原则   本基金收益分拨应遵照下列原则： 益大于零时，为投资东说念主记正收益；基金管理东说念主将选择必要法子尽量幸免基金净收益小于零， 若当日已已毕收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已已毕收益即是零时，当日投资东说念主 不记收益； 原则。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已已毕收益为基准，为投资东说念主逐日诡计 当日收益并分拨，逐日结转。投资东说念主当日收益分拨的诡计保留到少许点后 2 位，少许点后第 以每百份基金已已毕收益为基准，为投资东说念主逐日诡计当日收益并分拨，记入投资东说念主收益账户。 投资东说念主赎回 E 类基金份额时，其对应比例的累计收益将立即结清，以现款支付给投资东说念主；若 累计收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中按比例扣除。投资东说念主当日收益分拨的诡计保留到 少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理； 投资东说念主记正收益；若当日已已毕收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已已毕收益即是 零时，当日投资东说念主不记收益； 金份额自下一个服务日起，不享有基金的收益分拨权益； 份额时，以现款方式将一说念累计收益与投资东说念主结清； 自卖出当日起，不享有基金的收益分拨权益； 的情况下，基金管理东说念主可调整基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额握有东说念主大 会；                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   三、收益分拨决议   本基金按日诡计并分拨收益，基金管理东说念主不另行公告基金收益分拨决议。   四、收益分拨的时候和圭表   本基金逐日进行收益分拨。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主将在每个服务日的次日，通过章程网 站、销售机构网站或者营业网点裸露服务日的各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收 益和 7 日年化收益率。   若遇法定节沐日，于节沐日收尾后第 2 个当然日，裸露节沐日历间的各样基金份额的每 万份或每百份基金已已毕收益、节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个服务 日的各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同 意，不错顺应蔓延诡计或裸露。法律法则另有章程的，从其章程。   本基金逐日例行的收益分拨不再另行公告。   五、本基金各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益及 7 日年化收益率的诡计 见基金合同“基金的信息裸露”章节。                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）               第十六部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的诡计方法如下：   H＝E×年管理费率÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管东说念主发 送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支 付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的 A 类基金份额的销售服务费按前一日 A 类基金份额资产净值的 0.01%年费率计 提。销售服务费计提的诡计公式具体如下：                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   H＝E×0.01%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费   E 为 A 类基金份额前一日的基金资产净值   本基金的 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.25%年费率计 提。销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   本基金的 D 类基金份额的销售服务费按前一日 D 类基金份额资产净值的 0.02%年费率计 提。销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.02%÷当年天数   H 为 D 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 D 类基金份额前一日的基金资产净值   本基金的 E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金份额资产净值的 0.01%年费率计 提。销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.01%÷当年天数   H 为 E 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 E 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管 东说念主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金 财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力甚而无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据筹商法则及相应公约章程，按费 用试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、用度调整   在相宜筹商法律法则及中国证监会筹商章程，及不毁伤基金份额握有东说念主利益的前提下， 基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行相应圭表后，可酌情调整基金管理费和基金托管                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 费，此项调整需要基金份额握有东说念主大会决议通过。基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在章程媒介上刊登公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。                            吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）              第十七部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：淌若《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度裸露； 按照筹商章程编制基金管帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 管帐师事务所、管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在章程媒介公告。                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）              第十八部分 基金的信息裸露      一、本基金的信息裸露应相宜《基金法》、                        《运作办法》、                              《信息裸露办法》、 《基金合同》绝顶他筹商章程。筹商法律法则对于信息裸露的裸露方式、登载媒 介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。      二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律法则和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和犯警东说念主组 织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的章程裸露基金信息，并保证所裸露信息的真确性、准确性和 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予裸露的基金信 息通过相宜中国证监会章程条件的天下性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息裸露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介裸露，并保证 基金投资者粗略按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开裸露的信息 府上。      三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动： 字；      四、本基金公开裸露的信息应采纳汉文文本。   如同期采纳外文文本的，基金信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。                     吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   本基金公开裸露的信息采纳阿拉伯数字；除颠倒说明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具府上概要、 基金份额上市公告交游书 基金份额握有东说念主大会召开的功令及具体圭表，说明基金家具的特性等触及基金投 资东说念主首要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生首要变更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金拆伙运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金家具府上概要的信息发生首要变 更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具府上概要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拆伙运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 府上概要。 市交游的三个服务日前，将基金份额上市交游公告书登载在章程网站上，并将上 市交游公告书辅导性公告登载在章程报刊上。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公 告登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上概                                             吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 要、《基金合同》和基金托管公约登载在章程网站上，并将基金家具府上概要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管 公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》顺利公告。   （四）基金每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率公告 管理东说念主将至少每周裸露一次基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额 的每万份基金已已毕收益、E 类基金份额的每百份基金已已毕收益和 7 日年化收 益率；   （1）A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的每万份基金已已毕收 益和 7 日年化收益率的诡计方法如下：   每万份基金已已毕收益＝当日该类基金份额的已已毕收益/当日该类基金份 额总额×10000                             Ri                 ? (1 ?         )    7   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括诡计当日)的每万份基金已已毕收益。   （2）E 类基金份额的每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率的诡计方法 如下：   每百份基金已已毕收益＝当日该类基金份额的已已毕收益/当日该类基金份 额总额×100   其中，当日该类基金份额总额包括汗漫上一服务日（包括节沐日）未结转份 额。                       Ri             ? (1 ?       )          7                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括诡计当日)的每百份基金已已毕收益。   每万份基金已已毕收益和每百份基金已已毕收益采纳四舍五入保留至少许 点后第 4 位，7 日年化收益教导受四舍五入保留至百分号内少许点后第 3 位。如 果基金成立不及七日，按雷同功令诡计。 放日的次日，通过章程网站、销售机构网站或者营业网点裸露服务日的各样基金 份额的每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。   若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第 2 个当然日，裸露节沐日历间的各样 基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益 率，以及节沐日后首个服务日的各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益 和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错顺应蔓延诡计或公告。法律法则另 有章程的，从其章程。 露半年度和年度终末一个市集交游日（或当然日）基金各样基金份额的每万份或 每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。   （五）基金入手申购、赎回公告   基金管理东说念主应于申购入手日、赎回入手日前依照《信息裸露办法》的筹商规 定在章程媒介上公告。   （六）基金申购赎回清单公告   在入手办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理东说念主应当在每个通达日公告 当日的申购赎回清单。   （七）基金份额上市交游公告书   E 类基金份额获准在证券交游所上市交游的，基金管理东说念主应当在基金份额上 市交游前 3 个服务日将基金份额上市交游公告书登载在章程媒介上。   （八）基金如期通告，包括基金年度通告、基金中期通告和基金季度通告   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度通告，将年 度通告登载在章程网站上，并将年度通告辅导性公告登载在章程报刊上。基金年 度通告中的财务管帐通告应当经过相宜《证券法》章程条件的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期通告，将                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 中期通告登载在章程网站上，并将中期通告辅导性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度通告， 将季度通告登载在章程网站上，并将季度通告辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度通告、中 期通告或者年度通告。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度通告和中期通告中裸露基金组联合 产情况绝顶流动性风险分析等、裸露通告期末基金前 10 名份额握有东说念主的类别、 握有份额及占总份额的比例等信息。   通告期内出现单一投资者握有基金份额达到或特出基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金如期通告“影响投资者决 策的其他要害信息”项下裸露该投资者的类别、通告期末握有份额及占比、通告 期内握有份额变化情况及本基金的非常风险。中国证监会章程的特殊情形除外。   （九）临时通告   本基金发生首要事件，筹商信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时通告书， 并刊登在章程报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金资产净值产生 首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更；                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特出百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务筹商行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 试验按捺东说念主或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 方式和费率发生变更； 偏离度都备值达到或特出 0.5%的情形； 事项时； 单的； 格产生首要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   根据基金合同约定，上述第 2 项基金合同拆伙事项中，若《基金合同》顺利                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期通告中给予裸露；连气儿 60 个服务日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会通告并建议处理决议，如调养运 作方式、与其他基金合并或者拆伙基金合同等，并召开基金份额握有东说念主大会进行 表决。法律法则另有章程时，从其章程。   （十）透露公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额握有东说念主权益的，筹商信息裸露义务东说念主洞悉后应当立即对该音信进行公开透露， 并将筹商情况立即通告中国证监会、基金上市交游的证券交游所。   （十一）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十二）资产支握证券的投资情况   基金管理东说念主应在基金年报及中期通告中裸露其握有的资产支握证券总额、资 产支握证券市值占基金净资产的比例和通告期内总共的资产支握证券明细。基金 管理东说念主应在基金季度通告中裸露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值 占基金净资产的比例和通告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资 产支握证券明细。   （十三）计帐通告   基金合同拆伙的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐通告。基金财产计帐小组应当将计帐通告登载在章程网站上， 并将计帐通告辅导性公告登载在章程报刊上。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息裸露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当相宜中国证监会筹商基金信息 裸露内容与款式准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 定，对基金管理东说念主编制的基金各样基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益、 计帐通告等公开裸露的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面 或电子阐发。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程媒介中遴聘一家报刊裸露本基金信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的 基金信息，并保证筹商报送信息的真确、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他人人媒介裸露信息，然而其他人人媒介不得早于章程媒介裸露信息，况兼 在不同媒介上裸露并吞信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求裸露信息外、也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平日投资操作的前提下，自主进步信息裸露服务的质料。具体要求应当相宜中 国证监会及自律功令的筹商章程。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计通告、法律主见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》拆伙后 10 年。      七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      八、本基金信息裸露事项以法律法则章程及本章量入为用定的内容为准。                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、拆伙与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 顺利之日起 2 日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆伙： 连续的；   三、基金财产的计帐 组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拆伙情形出刻下，由基金财产计帐小组统一吸收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐通告；   （5）聘用管帐师事务所对计帐通告进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐通告出具法 律主见书；   （6）将计帐通告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨；                               吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   本基金发生一般拆伙的情形，本基金变现期收尾且资产一说念变现的情况下，依据基金财 产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳所欠税 款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨（基金份额握有东说念主握 有的每一基金份额在其对应的份额类别内领有对等的分拨权。每份 E 类基金份额与每 100 份 A 类/C 类/D 类基金份额领有同瓜分拨权，下同）。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商首要事项须实时公告；基金财产计帐通告经相宜《证券法》章程条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐通告报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐通告登载在章程网站上，并将计帐通告辅导性公告登载 在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则章程的期限。                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                 第二十部分 风险揭示   一、本基金非常的风险   （1）本基金基金管理东说念主可在每个通达日对本基金的累计申购/赎回或对单一账户的累计 申购/赎回设定上限。淌若投资东说念主的申购或赎回央求接受后将使当日申购或赎回筹商按捺指 标特出上限，则投资东说念主的申购或赎回央求可能阐发失败。   （2）特定条件下，如基金收益为负、交游所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投 资东说念主可能面对无法申购本基金的风险。   （3）特定条件下，如基金收益为负、交游所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投 资东说念主可能面对无法赎回本基金的风险。   （4）如若基金管理东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，可能影响投资东说念主的申购 赎回央求，毁伤投资东说念主利益。   （5）基金管理东说念主可能调整最小申购、赎回单元，由此可能导致投资东说念主按原最小申购、 赎回单元申购并握有的基金份额，可能无法按照新的最小申购、赎回单元一说念赎回。   本基金 E 类份额在上海证券交游所上市交游。尽管本基金将通过灵验的套利机制使场 内基金份额二级市集交游价钱的折溢价按捺在一定界限内，但基金份额在证券交游所的交游 价钱受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   （1）算作货币基金，大多数情况下，逐日收益为正，但在顶点情况下，当基金卖出债 券所得收益及利息收入在扣除筹商费率之后可能为负，基金当日出现负收益。   （2）本基金场外初次申购和追加申购的最低金额均为 0.01 元，若投资东说念主申购份额较 少，由于投资东说念主当日收益分拨的诡计保留到少许点后 2 位，可能出现当日基金收益无法深远 的情况。   （3）本基金场内基金份额的逐日收益分拨计入投资东说念主收益账户，当收益账户高于 100 元以上时，整百元收益才兑付为基金份额转入投资东说念主的证券账户。投资东说念主可在基金管理东说念主网 站查询收益账户明细。投资东说念主卖出部分本基金份额时，不支付对应的收益；但投资东说念主份额全 部卖出时，以现款方式将一说念累计收益与投资东说念主结清。   本基金 E 类份额在上海证券交游所上市交游，对于遴聘通过二级市集交游的投资东说念主而 言，其投资收益为买卖价差收益，交游用度和二级市集流动性因素都会在一定进程上影响投 资东说念主的投资收益。                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （1）通过基金管理东说念主指定的部分券商在二级市集交游基金份额的投资东说念主将豁免征收交 易佣金。通过其他券商交游本基金基金份额的投资东说念主将被收取交游佣金，交游佣金会减少投 资东说念主的买卖价差收益。   （2）在其他条件不变的情况下，本基金的二级市集流动性可能影响本基金二级市集的 交游价钱。即在其他条件不变的情况下，当本基金二级市集流动性较差时，本基金可能出现 折价交游或溢价交游。特殊情况下，本基金也可能出现平价交游。   当本基金出现折价交游时，卖出本基金份额握有东说念主需要承受折价卖出的损失；当本基金 出现溢价交游时，买入本基金的投资东说念主需要承受溢价买入的损失。当买卖价差收益为负值时， 时间投资东说念主的投资收益为负。   流动性风险是指因证券市集交游量不及，导致证券不行速即、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现大都赎回，甚而莫得豪阔的现款应付赎回支付所引致的风险。本基 金可能实施备用的流动性风险管理用具，以更好地应答流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“十、基金份额的申购与赎回”章节。   在本基金发生流动性风险时，基金管理东说念主不错轮廓利用备用的流动性风险管理用具以减 少或应答基金的流动性风险，投资者可能面对赎回央求被暂停接受或宽限办理、赎回款项被 降速支付、被收取强制赎回费、基金估值暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好， 并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   （2）拟投资市集及资产的流动性风险评估   本基金的投资市集主要为证券交游所、天下银行间债券市集等流动性较好的圭表型交游 时势，主要投资对象为具有邃密流动性的金融用具（包括银行进款、同行存单、现款等）， 本基金管理东说念主在筛选投资标的及投资时也会充分筹商可能存在的流动性风险，存眷投资组合 中各样资产及投资标的的交游活跃进程与价钱的连气儿秉性况，合理配置资产，以留心流动性 风险。要而论之，一般情况下拟投资市集及资产具有较好的流动性，然而在特殊市集环境下 本基金仍有可能出现流动性不及的情形。   （3）大都赎回情形下的流动性风险管理法子   基金出现场外大都赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情景或大都赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东说念主在单个 通达日央求赎回基金份额特出基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其选择宽限办 理赎回央求的法子。   大都赎回业务的场内处理，按照上海证券交游所及中国证券登记结算有限服务公司的有 关章程办理。                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   具体法子详见本招募说明书“十、基金份额的申购与赎回”中“七、大都赎回的情形及 处理方式”。   （4）实施备用流动性风险管理用具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性短缺等顶点情况下发生无法应答投资者大都赎回的情形时，基 金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公道对待的前提下，可依照法律法则 及基金合同的约定，轮廓运用各样流动性风险管理用具，对赎回央求进行按捺调整，算作特 定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的辅助法子。   本基金实施备用的流动性风险管理用具包括但不限于：   （1）宽限办理大都赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取强制赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）中国证监会认定的其他法子。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不行申购本基金、赎回央求不行阐发或者赎回款项蔓延到账等。辅导投资者了解自身 的流动性偏好、合理作念好投资安排。   由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高，本基金必须保握一定的现款 比例以应付赎回的需求，在管理现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险， 本基金历久收益可能低于市集平均水平。   本基金逐日进行计帐和收益分拨，系统已毕要求更高，可能出现系统故障导致基金无法 平日估值或办理筹贸易务的风险。   二、市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资激情和交游轨制等多样因素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会 受到利率变化的影响；                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 影响而导致购买力下落，从而使基金的试验收益下落。   三、管理风险   在基金管理运作过程中基金管理东说念主的知识、涵养、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济形式、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成管理风险。但 从历久看，本基金的收益水平仍与基金管理东说念主的管理水平、管理技能和管理手艺等筹商性较 大，可能因为基金管理东说念主的因素而影响基金的历久收益水平。   筹商当事东说念主在业务各圭表操作过程中，可能因里面按捺存在弊端或者东说念主为因素形成操作 造作或违犯操作规程等引致风险，例如越权违章交游、欺骗行动、计帐交收差错、份额登记 差错等风险。   四、法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比例、证券市集深广 法则等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的历久风险收益特征。销售机构 (包括基金管理东说念主和其他销售机构)根据筹商法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机 构采纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与法律文献中风险收益特征的表述 可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与家具风险 之间的匹配检会。   五、其他风险                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）            第二十一部分 基金合同的内容选录   一、基金份额握有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一） 基金管理东说念主的权利、义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》颓败运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则章程或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及筹商法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度筹商法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选择必要法子保护基 金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行动进行监督和处理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；   （10）依据《基金合同》及筹商法律章程决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的界限内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）在遵从届时灵验的法律法则和监管章程，且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利 影响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交游计帐等款项，基金管理东说念主有权代表基金份额 握有东说念主在必要限制内以基金资产算作典质进行融资；   （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （14）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在相宜筹商法律、法则的前提下，制订和调整筹商基金认购、申购、赎回、调养 和非交游过户等业务功令；   （16）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （3）自《基金合同》顺利之日起，以憨厚信用、严慎资料的原则管理和运用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此颓败，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择顺应合理的法子使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的章程，按筹商章程诡计并公告各样基金份额的每万份或每百份基金已 已毕收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐通告；   （10）编制季度通告、中期通告和年度通告；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商章程，履行信息裸露及通告义务；   （12）保守基金贸易私密，不泄露基金投资遐想、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》绝顶他筹商章程另有章程外，在基金信息公开裸露前应予隐讳，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决议，实时向基金份额握有东说念主分拨基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项或对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商章程召集基金份额握有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他筹商府上不低 于法律法则章程的期限；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或府上在章程时候发出，况兼保证投资东说念主 粗略按照《基金合同》章程的时候和方式，随时查阅到与基金筹商的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到筹商府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对遣散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时通告中国证监会并通告基金 托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而撤职；                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行顺利，基金 管理东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （25）奉行顺利的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利、义务   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全补助基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应申诉中国证监 会，并选择必要法子保护基金投资者的利益；   （4）根据筹商市集功令，为基金开设证券账户、为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以憨厚信用、资料尽责的原则握有并安全补助基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业时势，配备豪阔的、及格的纯属 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此颓败；对 所托管的不同的基金分别成立账户，颓败核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面彼此颓败；                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）补助由基金管理东说念主代表基金订立的与基金筹商的首要合同及筹商凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易私密，除《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商章程另有章程外， 在基金信息公开裸露前给予隐讳，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的各样基金份额每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行为筹商的信息裸露事项；   （10）对基金财务管帐通告、季度通告、中期通告和年度通告出具主见，说明基金管理 东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金管理东说念主有未奉行《基 金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选择了顺应的法子；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他筹商府上不低于法律法则章程 的期限；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按章程制作筹商账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或筹商章程向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项或 对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商章程，召集基金份额握有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对遣散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时通告中国证监会和银行监管 机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿服务，其补偿服务不因其 退任而撤职；   （20）按章程监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）奉行顺利的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利、义务   基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息府上；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）认真阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息裸露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项或对价及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其握有的基金份额界限内，承担基金弃世或者《基金合同》拆伙的有限服务；   （6）不从事任何有损基金绝顶他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）奉行顺利的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和功令   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。由于 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额的运转 面值为 1 元，E 类基金份额在基金合同顺利日折算后的面值为 100 元，因此在本部分中，在 诡计包括但不限于提议召开基金份额握有东说念主大会、参加基金份额握有东说念主大会以及基金份额握 有东说念主大会提案和表决等事项的基金份额握有东说念主所握有的基金份额和基金总份额时，每 100 份                            吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） A 类/C 类/D 类基金份额等同于 1 份 E 类基金份额。基金份额握有东说念主握有的并吞类别内的每 一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东说念主大会不设日常机构。   (一)召开事由   （1）拆伙《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调养基金运作方式；   （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资所在、界限或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会圭表；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或算计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会；   （12）拆伙基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交游所拆伙上市的除外；   （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。 不利影响的情况下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 握有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增多、减少或调整基金份额类别成立 及对基金份额分类办法、功令进行调整；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金管理东说念主、销售机构、登记机构调整筹商基金认购、申购、赎回、调养、非交 易过户、转托管等业务的功令；                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （6）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东说念主大会的除外的其他情 形。   (二)会议召集东说念主及召集方式 集； 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合； 额握有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书 面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提 议的基金份额握有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合； 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁止、干 扰；   (三)召开基金份额握有东说念主大会的通告时候、通告内容、通告方式 额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额握有东说念主大会所选择的具体通信方式、托福的公证机关绝顶筹商方式和筹商东说念主、表决 主见寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指定地点对表决主见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主见的 计票进行监督的，不影响表决主见的计票效劳。   (四)基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会或法律法则和监管机关允许的其 他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主握有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明相宜法律法则、                          《基金合同》和会议通告的章程， 况兼握有基金份额的凭证与基金管理东说念主握有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证深远，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额握有东说念主大会。重新召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决汗漫日往日投递至召集东说念主指定的地址或系统。通信开会应以召集东说念主笃定的非 现场方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个服务日内连气儿公布筹商 辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告章程的方式收取基金份额握 有东说念主的表决主见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通告不参加收取表决主见的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主径直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本东说念主径直出具表 决主见或授权他东说念主代表出具表决主见基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额握有东说念主大会。重新召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决主见或授权 他东说念主代表出具表决主见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主见的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理东说念主出具的托福东说念主握 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明相宜法律法则、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额握有东说念主不错采纳书面、汇注、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主笃定并在会议通告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   (五)议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会主握东说念主按照下列第七条章程圭表笃定和公布监票东说念主， 然后由大会主握东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主握；淌若基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 生别称基金份额握有东说念主算作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份说明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   (六)表决   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和颠倒决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以颠倒决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调养基金运作方式（本基金合同另有约定的除外）、 更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、拆伙《基金合同》（本基金合同另有约定的除外）、本基 金与其他基金合并以颠倒决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭听说明，不然提交相宜会议通 知中章程的阐发投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，口头相宜会议通告章程的表 决主见视为灵验表决，表决主见朦拢不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 主见的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述功令的前提下，具体功令以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大和会知为准。   (七)计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议入手后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议入手后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主马上公布计票 结果。   （3）淌若会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以 一次为限。重新盘货后，大会主握东说念主应当马上公布重新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决主见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   (八)顺利与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在章程媒介上公告。淌若采纳通信方式 进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当奉行顺利的基金份额握有东说念主大会的决议。 顺利的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有管理 力。   (九)本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决条件等章程， 但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管 理东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金合同变更和拆伙的事由、圭表   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 顺利之日起 2 日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆伙：                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 连续的；   四、争议处理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能处理的，应提交深圳国际仲裁院，根据该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁 地点为深圳市。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有管理力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应遵循各自的职责，络续诚恳、资料、尽责地履行基金 合同章程的义务，稳健基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公时势 和营业时势查阅。                               吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）            第二十二部分 基金托管公约的内容选录   一、托管公约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：吉祥基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   邮政编码：518048   法定代表东说念主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限服务公司（中外联合）   注册成本：13 亿元   存续时间：握续谋划   谋划界限：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：国泰海通证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号 19 楼   邮政编码：310106   法定代表东说念主：朱健   成立地间：1999 年 8 月 18 日   批准设立机关及批准设立文号：证监机构字199977 号   基金托管履历批准文号：证监许可2014511 号   注册成本：17，629，708，696 元东说念主民币   存续时间：握续谋划   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资界限、投资 比例进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘圭臬的，基金管理东说念主应按照基金 托管东说念主要求的款式提供投资品种池和交游敌手库，以便基金托管东说念主运用筹商手艺系统，对基 金试验投资是否相宜基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融用具，包括现款、期限在一年以内(含 一年)的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397                            吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 天）的债券、非金融企业债务融资用具、资产支握证券；以及中国证监会、中国东说念主民银行认 可的其他具有邃密流动性的货币市集用具。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行顺应圭表后，可 以将其纳入投资界限。    （二）基金托管东说念主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资、融资、融 券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：    （1）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例算计不得低 于 5%；    （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交游日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例算计不得低于 10%；    （3）到期日在 10 个交游日以上的逆回购、银行如期进款等流动性受限资产投资占基 金资产净值的比例算计不得特出 30%；    （4）除发生大都赎回、连气儿 3 个交游日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交游日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得特出 20%；    （5）并吞机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具绝顶算作原始权益东说念主的资产支握 证券占基金资产净值的比例算计不得特出 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外；    （6）本基金管理东说念主管理的一说念基金握有一家公司刊行的证券，不特出该证券的 10%；    （7）本基金投资于有固如期限银行进款的比例，不得特出基金资产净值的 30%，但投 资于有进款期限，根据公约可提前支取的银行进款不受上述比例限制；本基金投资于具有基 金托管东说念主履历的并吞贸易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例算计不得特出 的比例算计不得特出 5%。    （8）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交游日均不得特出 120 天，平均剩孑遗续 期不得特出 240 天；    （9）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10%；本基金握有的一说念资产支握证券，其市值不得特出基金资产净值的 20％；本基金 握有的并吞（指并吞信用级别）资产支握证券的比例，不得特出该资产支握证券界限的 10%； 本基金管理东说念主管理的一说念基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支握证券，不得特出其各样 资产支握证券算计界限的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支 握证券。基金握有资产支握证券时间，淌若其信用品级下落、不再相宜投资圭臬，应在评级 通告发布之日起 3 个月内给予一说念卖出；    （10）本基金投资的债券与非金融企业债务融资用具的信用评级，不得低于 AA+，债券 与非金融企业债务融资用具的信用品级应主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级；                          吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   本基金握有债券与非金融企业债务融资用具时间，淌若其信用品级下落、不再相宜投资 圭臬，应在评级通告发布之日起 20 个交游日内给予一说念减握。   （11）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例算计不得特出 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例算计不得特出 始权益东说念主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，筹商交游应 当预先征得基金托管东说念主的同意，并算作首要事项履行信息裸露圭表；   （12）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；   （13）本基金管理东说念主管理的一说念货币市集基金投资并吞贸易银行的银行进款绝顶刊行的 同行存单与债券，不得特出该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%；   （14）当本基金前 10 名份额握有东说念主的握有份额算计特出基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得特出 60 天，平均剩孑遗续期不得特出 120 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例算计不得低于 30%；   （15）当本基金前 10 名份额握有东说念主的握有份额算计特出基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得特出 90 天，平均剩孑遗续期不得特出 180 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例算计不得低于 20%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得特出本基金资产净值的 10%。 因证券市集波动、基金界限变动等基金管理东说念主之外的因素甚而本基金不相宜本条件所章程比 例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）在天下银行间同行市集的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期； 在天下银行间债券市集债券回购的资金余额不得特出基金资产净值的 40%；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限保握一致；   （19）中国证监会章程的其他比例限制。   除上述第（1）、（9）、（11）、（16）、（18）项另有约定外，因证券市集波动、证 券刊行东说念主合并、基金界限变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不相宜上述章程投 资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法则另有章程的，从其章程。   上述投资组合限制条件中，若属法律法则的强制性章程，则当法律法则或监管部门取消 上述限制，如适用于本基金，本基金投资可不受上述章程限制。                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的筹商约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当相宜基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金投资的监督和查验自基金合同顺利之日起入手。   （三）基金托管东说念主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对本公约第十五条第九 项基金投资辞谢行动进行监督。   （四）基金托管东说念主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经介意遴聘的、 本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基 金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券市集交游敌手名单进行更新，如基金管理东说念主根据市集情况需要 临时调整银行间债券市集交游敌手名单，应向基金托管东说念主说明事理，在与交游敌手发生交游 前 3 个服务日内与基金托管东说念主协商处理。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发调 整的名单入手顺利，新名单顺利前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应 按照公约进行结算。基金管理东说念主负责对交游敌手的资信按捺，按银行间债券市集的交游功令 进行交游，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约定的交游 敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损结怨服务。   （五）基金托管东说念主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金管理东说念主遴聘进款 银行进行监督。   基金投资银行如期进款的，基金管理东说念主应根据法律法则的章程及基金合同的约定遴聘存 款银行，并实时提供给基金托管东说念主。   本基金投资银行进款应相宜如下章程： 务账目及核算的真确、准确。 账户府上、投资指示、进款证实书等筹商文献，切实履行托管职责。 办法》等筹商法律法则，以及国度筹商账户管理、利率管理、支付结算等的各项章程。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在遴聘进款银行时有违犯筹商法律法则的章程及基金合同 的约定的行动，应实时以书面体式通告基金管理东说念主在 10 个服务日内纠正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主通告的违章事项未能在 10 个服务日内纠正的，基金托管东说念主应通告中国证监会。基 金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违章行动，应立即通告中国证监会，同期通告基金管理东说念主在                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （六）基金托管东说念主根据筹商法律法则的章程及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 各样基金份额每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率诡计、应收资金到账、基金 用度开支及收入笃定、基金收益分拨、筹商信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行监督和核查。   淌若基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的功绩进展数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何服务，并将在发现后立即通告中国证监会。   （七）基金管理东说念主应在基金初次投资中期单子前，与基金托管东说念主签署相应的风险按捺补 充公约，并按照法律法则的章程和补充公约的约定向基金托管东说念主提供经基金管理东说念主董事会批 准的筹商基金投资中期单子的投资管理轨制。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作中违犯法律法 规和基金合同的章程，应实时以书面体式通告基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到通告后应不才一服务日前实时查对并以书 面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金托管东说念主有权随时对通告县项 进行复查， 督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违章事项未能在限期内 纠正的，基金托管东说念主应通告中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游圭表仍是顺利 的投资指示违犯法律、行政法则和其他筹商章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告 基金管理东说念主，并通告中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管公约 对基金业务奉行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管理东说念主应在章程时候内回答并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报 送基金监督通告的事项，基金管理东说念主应积极配合提供筹商数据府上和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违章行动，应实时通告中国证监会，同期通告 基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果通告中国证监会。基金管理东说念主无正当事理，断绝、梗阻 对方根据本公约章程诈欺监督权，或选择拖延、欺骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应通告中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全补助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理东说念主诡计的基金资产 净值、各样基金份额每万份或每百份基金已已毕收益和 7 日年化收益率诡计、根据基金管理 东说念主指示办理计帐交收、筹商信息裸露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 奉行或无故蔓延奉行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、本公约绝顶他筹商章程时，应实时以书面体式通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主                         吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 收到通告后应不才一服务日前实时查对并以书面体式给基金管理东说念主发出回函，说明违章原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对通 知县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包 括但不限于：提交筹商府上以供基金管理东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在章程时候内 回答基金管理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有首要违章行动，应实时通告中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果通告中国证监会。基金托管东说念主无正当事理，断绝、梗阻 对方根据本公约章程诈欺监督权，或选择拖延、欺骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管理东说念主建议劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应通告中国证监会。   四、基金财产的补助   （一）基金财产补助的原则 制下的基金财产承担补助职责，对于非托管东说念主补助的财产不承担服务。 令，基金托管东说念主不得自走运用、刑事服务、分拨基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商处理。 期并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，由此给基金财产形成损失的， 基金托管东说念主对此不承担任何服务。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 专户。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 握有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等筹商章程后，基金管理东说念主应将属于基金财产的 一说念资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在章程时候内，聘用具有从事证券、 期货筹贸易务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资通告。出具的验资通告由参加验资的 金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行进款账户中。 款等事宜，基金托管东说念主应提供必要协助。                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   （三）基金资金账户的开立和管理 规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主补助和使用。本基金的一切货 币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本 基金的资金账户进行。 基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行为。 资产的支付。 并使用企业网上银行（简称“网银”）办理托管资产的资金结算汇划业务。   （四）基金证券账户的开立和管理 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行为。 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主计帐服务，基金 管理东说念主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的章程执 行。 账户的开设、使用的，按筹商章程开设、使用并管理；若无筹商章程，则基金托管东说念主应当比 照并遵从上述对于账户开设、使用的章程。   （五）投资东说念主场内申购或赎回时现款替代、现款差额的查收与划付   基金托管东说念主应根据登记机构的结算通告或者基金管理东说念主的指示办理本基金因场内申购、 赎回产生的现款替代和现款差额的结算。   （六）债券托管专户的开设和管理   基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限服务公司、上 海计帐所的筹商章程，以基金的口头在中央国债登记结算有限服务公司及上海计帐所开立债                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新） 券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主同期 代表基金订立天下银行间债券市集债券回购主公约。   （七）其他账户的开立和管理 管理东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按筹商功令使用并管理。   （八）基金财产投资的筹商有价凭证等的补助   基金财产投资的筹商什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，补助凭证由基金托管东说念主握有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主试验灵验按捺下的什物证券在基金托管东说念主补助时间的损坏、灭失， 由此产生的服务应由基金托管东说念主承担。托管东说念主对托管东说念主除外机构试验灵验按捺的证券不承担 补助服务。   （九）与基金财产筹商的首要合同的补助   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金筹商的首要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金 托管东说念主补助。除公约另有章程外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金筹商的首要合同期应保 证基金一方握有两份以上的蓝本，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份蓝本的原 件，基金管理东说念主在合同签署后 15 个服务日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原 件投递基金托管东说念主处。首要合同的补助期限为不低于法律法则章程的期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供与原件查对一致后加 盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定界限内，合同原件不得转化。   因基金管理东说念主未按本公约约定实时向基金托管东说念主投递首要合同原件或传真件导致的法 律服务，基金托管东说念主不予承担。   五、基金资产净值诡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   每万份或每百份基金已已毕收益是按照筹商法则诡计的每万份或每百份基金份额的日 已已毕收益，精准到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的 7 日年化收益率 是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年收益率，精准到 0.001%，百分号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主每服务日对基金资产进行估值后，将基金估值结果发送基金托管东说念主，经基金 托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主依据基金合同和筹商法律法则的章程对外公布。   六、基金份额握有东说念主名册的登记与补助                           吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善补助的基金份额握有东说念主名册，包括基金合 同顺利日、基金合同拆伙日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主补助。基金 托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供任意一个交游日或一说念交游日的基金份额握有东说念主名册，基金 管理东说念主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同顺利日、基金合同拆伙日 等触及到基金要害事项日历的基金份额握有东说念主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善补助基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法律法则规 定的期限。基金托管东说念主不得将所补助的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应遵从隐讳义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善补助基金份额握 有东说念主名册，应按筹商法则章程各自承担相应的服务。   七、争议处理方式   因本公约产生或与之筹商的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入处理，协商、长入不行 处理的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有管理力。   争议处理时间，两边当事东说念主应遵循基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚恳、资料、 尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，稳健基金份额握有东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国（不包括香港、澳门颠倒行政区及台湾地区）法律并从其解 释。   八、托管公约的变更和拆伙   （一）托管公约的变更圭表   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的章程有任何摧残。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约拆伙的情形                                    吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）               第二十三部分 基金份额握有东说念主服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额握有东说念主提供一系列的服务。同期，基金管理东说念主有权根据基 金份额握有东说念主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与交游服务   客户握有指定银行的账户，通过吉祥基金官网交游平台，不错已毕在线开户交游。   吉祥基金网址： fund.pingan.com   二、府上的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过吉祥基金客户服务热线或者吉祥基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 管理东说念主可控的原因邮寄府上可能无法投递，对此本基金管理东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也分歧因邮寄府上出现遗漏、泄露而导致的径直或辗转毁伤承担任何补偿服务。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主阴私，请务必预留正确的通信地址及筹商方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是通达性的公众汇注，基金管理东说念主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此吉祥基金管理公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因形成的信息不完满、泄露等而导致的径直或辗转毁伤承担任何补偿服务。   三、如期定额投资遐想   基金管理东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交游系统为投资者提供如期定额 投资的服务（本公司网上交游系统的如期定额投资服务现在仅对个东说念主投资者通达）。通过定 期定额投资遐想，投资者不错通过固定的渠说念，如期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、汇注在线服务   基金份额握有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录吉祥基金网站，可享有账 户查询、交游明细查询、对账单寄送方式或频率成立、修改查询密码等多项在线服务。   基金管理东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、承诺刊物、基金知识等多样信息供投资东说念主 查询。   公司网址： fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                              吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交游情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个交游日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心获取业务计划、信息查询、投诉建议、信息定制和府上修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免资料话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打吉祥基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金管理东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日建议的投诉，将在顺延的服务日当日进行处 理。   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号吉祥金融中心 34 层   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯串的内容，请通过上述方式筹商本基金 管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面贯串了本招募说明书。                                    吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                    第二十四部分 其他应裸露事项   本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                                 的公告                                 增上海万得基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 通告                                 券股份有限公司为销售机构的公告                                 泰证券股份有限公司为申购赎回代办机构的                                 公告                                 份有限公司为吉祥交游型货币市集基金 C 类                                 份额销售机构的公告                                 西证券股份有限公司为申购赎回代办机构的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 申购、调养转入及如期定额投资业务的公告                                 更新                                 新）                                 通告                                 增深圳市前海排排网基金销售有限服务公司                                 为销售机构的公告                                 限公司为旗下基金销售机构的公告                                 部证券股份有限公司为申购赎回代办机构的                                 公告                      吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                    的公告                    更新                    新）                    完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                    的公告                    份有限公司为吉祥交游型货币市集基金 A 类                    份额销售机构的公告                    通告                    份有限公司为吉祥交游型货币市集基金 C 类                    份额销售机构的公告                    增北京汇成基金销售有限公司为销售机构的                    公告                    国中金钞票证券有限公司为销售机构的公告                    购、调养转入及如期定额投资业务的公告                    国吉祥东说念主寿保障股份有限公司费率优惠行为                    的公告                    售机构的公告                    申购、调养转入及如期定额投资业务的公告                    通告                    申购、调养转入及如期定额投资业务的公告                    增东方证券股份有限公司为申购赎回代办机                    构的公告                    货币市集基金销售机构的公告                    份有限公司为旗下基金销售机构的公告                       吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）                     增江苏银行股份有限公司为销售机构的公告                     增浙 商 银 行股份有限公司为销售机构的公告                      更新   注：其他裸露事项详见基金管理东说念主发布的筹商公告。                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）        第二十五部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他筹商法律法则的要求及基 金合同的章程，对《吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）》进行了更新，本基金本 次更新招募说明书主要对新增 D 类基金份额的筹商信息进行了更新。                            吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）        第二十六部分 招募说明书存放绝顶查阅方式   本基金招募说明书存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公时势、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时候免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时候内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献绝顶复印件，基金管理东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管理东说念主的网站(fund.pingan.com)查阅和下载招募说明书。                        吉祥交游型货币市集基金招募说明书（更新）            第二十七部分 备查文献 除第六项外，以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公时势，在办公时候 可供免费查阅。 一、中国证监会准予本基金召募注册的文献； 二、《吉祥交游型货币市集基金基金合同》； 三、《吉祥交游型货币市集基金托管公约》； 四、法律主见书； 五、基金管理东说念主业务履历批件、营业牌照； 六、基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照； 七、中国证监会章程的其他备查文献。 查阅方式：投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                吉祥基金管理有限公司

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